（本文作者陳凱，安永中國主席、大中華區(qū)首席執(zhí)行官）

在剛剛結束的SIBOS年會上，ESG（環(huán)境、社會和治理）成為討論的焦點之一，特別是環(huán)境和氣候變化對可持續(xù)金融的深遠影響。與會專家一致認為，應對氣候變化的挑戰(zhàn)不僅需要政府的政策引導，更需要金融機構在資源配置和風險管理上積極推動綠色轉型。氣候變化已不再是未來的威脅，而是當前金融業(yè)必須認真應對的現實問題。金融機構如何在此背景下擔當起推動可持續(xù)發(fā)展的責任，并有效管理氣候風險，成為未來金融業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展的關鍵。

中國作為全球第二大經濟體，在綠色金融領域的發(fā)展也備受矚目。中國政府近年來亦積極推廣加速綠色轉型的政策和措施，中國人民銀行等四部門于十月中印發(fā)《關于發(fā)揮綠色金融作用 服務美麗中國建設的意見》，著力提升金融機構綠色金融服務能力，豐富綠色金融產品和服務。銀行、保險、證券、基金等金融機構要立足職能定位，通過完善工作機制、優(yōu)化流程管理、推動金融科技應用、強化隊伍建設等健全內部管理體系，提升綠色金融供給品質；持續(xù)加大綠色信貸投放，發(fā)展綠色債券、綠色資產證券化等綠色金融產品，強化綠色融資支援；聚焦區(qū)域性生態(tài)環(huán)保專案、碳市場、資源環(huán)境要素、生態(tài)環(huán)境導向的開發(fā)專案、多元化氣候投融資、綠色消費等關鍵環(huán)節(jié)和領域，加大綠色金融產品創(chuàng)新力度。

近年來，中國在綠色金融領域的發(fā)展成就顯著，綠色信貸規(guī)模從2013年的4.9萬億元人民幣，增至2023年的30.1萬億元人民幣，成為全球最大的綠色信貸市場[1]。同時，綠色債券、ESG產品、碳金融等投資工具也取得了長足發(fā)展，這不僅為企業(yè)提供了豐富的可持續(xù)發(fā)展資金支持，也彰顯了中國作為全球綠色金融領域的引領者地位。

然而，盡管取得了不少進展，中國金融機構在推動綠色金融、應對氣候風險方面仍面臨諸多挑戰(zhàn)，我希望能夠提出幾項建議，為綠色金融發(fā)展提供參考。

一、強化氣候風險管理能力

氣候風險已逐漸成為金融機構面臨的重大挑戰(zhàn)之一，但不少機構在應對這一挑戰(zhàn)時仍然存在認知不足的問題。首先，氣候風險往往被視為與傳統金融風險無關，導致其在風險管理系統中的納入滯后。金融機構應及時更新風險管理框架，將氣候風險作為核心部分融入，并開展常規(guī)的氣候風險壓力測試，從而提前發(fā)現可能影響資產質量和業(yè)務運營的潛在風險。

此外，金融機構應加強數據收集和分析能力，特別是高質量的氣候數據。精細化的數據不僅能夠支持更具深度的氣候風險評估，還能幫助機構更有效地設計針對氣候風險的應對方案。

二、增加ESG投資產品的創(chuàng)新力度

ESG投資作為全球范圍內可持續(xù)發(fā)展的重要工具，未來將迎來持續(xù)增長。在這一趨勢下，金融機構有必要進一步加大ESG投資產品的創(chuàng)新力度。除了綠色信貸、綠色債券等傳統產品外，機構還應探索綠色保險、ESG理財、綠色信托等新興領域，滿足市場日益增長的需求。隨著國際投資者對ESG標準的關注度不斷提高，金融機構若能積極響應，將在全球金融市場中占據更有利的位置。

三、推動金融與科技融合，助力綠色發(fā)展

金融科技的快速發(fā)展，為綠色金融的落地與推廣提供了強而有力的支援。區(qū)塊鏈技術、數字貨幣等新興技術在跨境支付和綠色投資中的應用潛力巨大，有助于提升金融交易的透明度和效率，并加強金融產品的綠色屬性。特別是在數字人民幣試點穩(wěn)步推進的背景下，金融機構可以利用數字技術進一步優(yōu)化綠色金融產品，探索更多創(chuàng)新的應用場景，從而推動中國金融市場的可持續(xù)發(fā)展。

四、加強國際合作，拓展綠色金融全球影響力

綠色金融不僅僅是中國的需求，更是全球金融市場共同的愿景。金融機構應積極參與國際綠色金融標準的制定，與全球主要金融機構加強合作，共同探索應對全球氣候變化的金融解決方案。這不僅有助于提升中國在全球綠色金融領域的影響力，也能夠通過交流與合作，學習國際市場的最佳實踐，促進本土金融市場的可持續(xù)發(fā)展。

綠色金融作為實現可持續(xù)發(fā)展的關鍵推動力，對于金融機構的長期健康發(fā)展至關重要。面對日益嚴峻的氣候變化挑戰(zhàn)，金融機構應主動適應全球綠色發(fā)展趨勢，將綠色金融融入到自身業(yè)務的方方面面。只有這樣，才能在變幻莫測的全球市場中，保持競爭優(yōu)勢，實現可持續(xù)增長。

原文刊登于2024年11月5日香港《信報》，內容略有修改

注：[1]. 中國的綠色信貸市場：發(fā)展狀況、基本特征與政策建議 (國家金融與發(fā)展實驗室)

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