“430元可以充500元話費，一周左右話費到賬。”聽起來有些優(yōu)惠，王蕊（化名）沒多想就通過這位微信好友進(jìn)行了話費充值。三天后，話費如期到賬。但在隔天早上，王蕊就收到了運營商發(fā)來的短信，她的電話卡被封停了。

短信寫道：“依照國務(wù)院防范打擊通訊信息詐騙要求，本號碼因涉及詐騙案件將限制通訊。”王蕊之后才了解到，她被卷入了一場詐騙案件的資金洗白，陷入了一系列的麻煩。

近日，第一財經(jīng)記者了解到，在微信、閑魚、小紅書及各類電商平臺，話費“打折慢充”正在成為許多詐騙分子拋向網(wǎng)友的誘餌。騙子們利用消費者“薅羊毛”的心理提供話費充值折扣，借此將不法資金充值向了普通消費者的話費賬戶，完成贓款“洗白”。

互聯(lián)網(wǎng)平臺“省錢攻略”盛行的同時，律師提醒，廣大消費者要增強反詐意識，保持警惕，不輕易相信大幅低于市場價的充值優(yōu)惠廣告，避免個人信息泄露風(fēng)險、財產(chǎn)損失風(fēng)險或者個人征信記錄受影響等風(fēng)險。

話費“打折”的背后陷阱

回憶起進(jìn)入這個“話費優(yōu)惠群”的過程，王蕊告訴記者，她是被自己的妹妹推薦了一個話費充值優(yōu)惠渠道，妹妹是被家里另一個弟弟推薦的，弟弟又是被他的同學(xué)推薦的。電話卡被封之前，王蕊通過這個渠道充值了三次話費，第一次是100元，“大膽地試了一次”，她當(dāng)時擔(dān)心的“詐騙”是話費不會按時到賬，話費到賬后，她又充了一次200元，一次500元。

這是一個近三百人的群聊，王蕊的三次充值間，群里不停地進(jìn)人。與許多詐騙群的“群演”不同，王蕊告訴記者，這個群里大多是真的來充話費的普通人。充值話費的需求普遍又高頻，許多人進(jìn)這個群可能來自身邊人不知情的“安利”，警惕性會更弱，過年的時候，她的弟弟妹妹就曾向許多家人安利這個“話費優(yōu)惠渠道”，彼時，沒人意識到陷阱的存在。

“100元的話費94折，94充100；200元的話費93折，186充200；300元的話費88折，264充300······”，群內(nèi)長期保持著這樣的話費充值“折扣”。與營業(yè)廳等渠道話費充值的最大區(qū)別是，這類話費充值往往承諾到賬時間為“72小時內(nèi)”，根據(jù)王蕊的實際體驗，到賬快則兩三個小時，慢則一兩天，都是區(qū)別于話費即時到賬的“慢充”。

直到號碼被封，王蕊才了解到折扣的“由來”：在一個“刷單”騙局中，一位受害人接到的任務(wù)便是向她的賬戶充值500元。這是“話費慢充”的一種常見陷阱：詐騙團(tuán)伙在收到充值費用后，引導(dǎo)詐騙被害人以掃碼支付、做刷單任務(wù)等形式，用自己的資金為消費者充值，利用正當(dāng)充值話費交易的“外衣”，達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的。此外，也可能有洗錢團(tuán)伙在收到充值費用后，使用騙取別人的錢直接為消費者充值?！奥洹陛^長的到賬時間，正是為了給其中的洗錢、詐騙套路等留下操作時間差。

“很慶幸沒做‘代理’”，王蕊告訴記者，充話費的過程中，“群主”還問過她要不要做“代理”，去朋友圈推廣，找十個相同運營商的用戶來“充話費”就能獲得報酬。她當(dāng)時只當(dāng)作一份正常的兼職考慮，拒絕的原因是那段時間太忙了以及“聽起來就很麻煩”。回想起來，一旦在不明就里的情況下做了“代理”，她身邊就可能有更多“熟人”因此上當(dāng)，她也可能會陷入幫信罪（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪）的嫌疑。

需要警惕的是，“話費慢充”的騙局及各級代理商在小紅書、閑魚、微信等平臺并不少見，都以話費“折扣”吸引用戶，記者查看發(fā)現(xiàn)，發(fā)布“話費慢充”的信息從95折甚至到5折，有不少用戶被吸引，也有許多用戶因此陷入電話卡被封禁帶來的一系列麻煩之中，需要向營業(yè)廳、公安機關(guān)等提交資料尋求解封，以及應(yīng)對電話卡被封禁帶來的一系列賬戶無法登入、銀行卡號無法使用等麻煩。

“羊毛”背后的高成本

“如果第一次知道是這個（騙局），我一分錢都不會充?！蓖跞镎f，一時的“羊毛”過后，她開始了無盡地奔波。

事發(fā)至今，王蕊的電話卡已經(jīng)被封禁了四次。她的電話主卡上還綁著一家人的四張副卡，第一次封禁時，五張卡都被封停了。

她去到鎮(zhèn)上的營業(yè)廳，被告知沒有權(quán)限解封，又去到縣營業(yè)廳，得知需要去到公安機關(guān)查詢具體情況，隨后又聯(lián)系了被詐騙受害人立案地的反詐中心，提交資料后，等待一級級審核后，終于迎來了主卡的解封，但沒過幾分鐘又被封了，副卡則完全無法操作。此后十來天里，她反復(fù)經(jīng)歷了去營業(yè)廳解封主卡、副卡，又因為辦新卡、將電話卡插入其他手機等原因再度被封禁。在這個過程中，連她的銀行卡也被限制非柜，影響了微信零錢通的正常使用。截至發(fā)稿，她進(jìn)行“話費慢充”的電話卡仍未被解封。

在小紅書平臺，一位律師告訴記者，他接到過“話費慢充”、手機號凍結(jié)的案例咨詢，對方因此涉詐。記者發(fā)現(xiàn)，不少網(wǎng)友在社交平臺上有過類似的經(jīng)歷，有人的電話卡因此被封禁了八個月、一年，仍在尋求解封。

“只要是小便宜都不要占?！辈稍L的最后，王蕊對記者如此總結(jié)她的“避坑”建議?！霸捹M打折”的小“優(yōu)惠”后，她付出了巨大的時間和精力成本。

事實上，多地公安機關(guān)、反詐部門都曾提醒，“慢充”話費可能成為洗錢幫兇，承擔(dān)法律后果。2023年，網(wǎng)友小林在逛某二手商品交易App時看到話費優(yōu)惠充值的廣告進(jìn)行了充值，并在之后加入了“代理”，為“話費慢充”發(fā)布廣告、吸引客戶充值，共賺取好處費8萬余元。2024年，小林因涉嫌幫信罪被抓，雖然未直接參與詐騙，但在退賠全部贓款的基礎(chǔ)上，法院一審判決小林有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金2萬元。

2024年8月，瑞昌市人民法院對一起3人合伙利用閑魚平臺低價銷售話費洗錢、并以低折扣權(quán)限招收6位線下代理的案件進(jìn)行判決，該案件涉及金額達(dá)300萬余元，關(guān)聯(lián)40名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人充值資金30萬余元，9人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被瑞昌市人民法院判處有期徒刑三年三個月至有期徒刑七個月不等，并處罰金1萬元至3萬元不等。

中國聯(lián)通也曾在其官方平臺提醒，使用慢充平臺的用戶可能在無形之中成為電信詐騙的“幫兇”，并為自己的財產(chǎn)安全留下很大隱患，不少用戶在網(wǎng)上低價充值話費后，手機卡被封停，原因就是涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，甚至因此被傳喚至公安機關(guān)接受調(diào)查，請用戶尋找正規(guī)渠道充話費。

知名刑事辯護(hù)律師、河南澤槿律師事務(wù)所主任付建表示，消費者要保持警惕，不輕易相信大幅低于市場價的充值優(yōu)惠廣告，要通過運營商的官方網(wǎng)站、手機營業(yè)廳、微信公眾號、支付寶等正規(guī)渠道充值繳費。一些犯罪團(tuán)伙可能在二手交易平臺或者各類社交平臺宣傳低價充話費，而消費者的付款有可能會被匯入國外，在境外流轉(zhuǎn)后到消費者話費賬戶，可能會涉及洗錢等違法犯罪行為。

同時，對于可能被犯罪團(tuán)伙利用以發(fā)布各類“話費慢充”信息、交易的平臺，付建也指出平臺應(yīng)當(dāng)加強監(jiān)管，對于此類可能涉嫌違法犯罪的行為進(jìn)行檢測，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)當(dāng)及時限流下架處理并報警，加強對商家資質(zhì)的審核。

值得一提的是，王蕊還告訴記者，除了“話費慢充”，她所在的群聊還在近期發(fā)布了一項“新業(yè)務(wù)”：代還花唄，將“話費慢充”的不法套路用于花唄“打折”代還。此類“羊毛”套路多，消費者需謹(jǐn)防成為詐騙分子的“工具人”。