剛剛發(fā)布的交行（601328.SH）半年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)離岸業(yè)務(wù)凈經(jīng)營(yíng)收入6145.21萬(wàn)美元，報(bào)告期末離岸業(yè)務(wù)資產(chǎn)余額171.01億美元。

作為國(guó)有大行中唯一擁有離岸試點(diǎn)經(jīng)營(yíng)資格的銀行，交行希望進(jìn)一步發(fā)揮在臨港新片區(qū)的優(yōu)勢(shì)，開拓更大發(fā)展空間。

打造統(tǒng)籌在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)的重要樞紐，也是新片區(qū)落實(shí)“五個(gè)重要”要求的重要組成部分。

“交行離岸業(yè)務(wù)發(fā)展始終緊跟國(guó)家戰(zhàn)略。”交行總行離岸金融業(yè)務(wù)中心總裁劉鋼華表示，隨著“一帶一路”的推進(jìn)，交行離岸金融服務(wù)更多支持企業(yè)往外走，在沿線國(guó)家和地區(qū)拓展業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在，隨著“雙循環(huán)”的推進(jìn)，離岸業(yè)務(wù)定位也有所調(diào)整。“利用境外資金來(lái)源、渠道優(yōu)勢(shì)，把更多境外資金輸入境內(nèi)實(shí)體，實(shí)現(xiàn)國(guó)際國(guó)內(nèi)雙循環(huán)的相互促進(jìn)。”劉鋼華說(shuō)。

離岸業(yè)務(wù)需求放大

8月20日發(fā)布的《關(guān)于以“五個(gè)重要”為統(tǒng)領(lǐng)加快臨港新片區(qū)建設(shè)的行動(dòng)方案(2020-2022年)》（下稱《行動(dòng)方案》）明確提出，建設(shè)離岸集聚中心，優(yōu)化跨境收支、匯兌便利化等制度體系，推動(dòng)具有真實(shí)貿(mào)易背景的離岸貿(mào)易企業(yè)在新片區(qū)內(nèi)集聚。

“我們現(xiàn)在所講的離岸業(yè)務(wù)已經(jīng)不是過(guò)去講的避稅、免稅，而是指把企業(yè)的決策、運(yùn)營(yíng)管理、結(jié)算、服務(wù)放在新片區(qū)，業(yè)務(wù)是離岸的。”上海市商務(wù)委副主任申衛(wèi)華在當(dāng)天舉行的新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō)，（推動(dòng)離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展）對(duì)提升“五個(gè)中心”能級(jí)和上海在全球價(jià)值鏈中的競(jìng)爭(zhēng)力都具有重要的意義。

申衛(wèi)華表示，將積極支持新片區(qū)開展離岸貿(mào)易、保稅維修、跨境電子商務(wù)、國(guó)際貿(mào)易分撥、服務(wù)貿(mào)易、數(shù)字貿(mào)易等新型國(guó)際貿(mào)易業(yè)態(tài)的發(fā)展，支持新片區(qū)建設(shè)成為國(guó)際貿(mào)易中心建設(shè)的新高地。

早在去年10月，交行上海市分行就成功辦理了臨港新片區(qū)成立后首單大宗商品保稅倉(cāng)單轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)，交易金額為425.4萬(wàn)美元。

為更好服務(wù)于企業(yè)的離岸業(yè)務(wù)需求，今年6月16日，交行離岸金融業(yè)務(wù)中心正式入駐臨港新片區(qū)。聚焦支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群、新片區(qū)資金中心建設(shè)、跨境金融綜合服務(wù)與客群培育壯大，以進(jìn)一步強(qiáng)化離岸業(yè)務(wù)服務(wù)體系與新片區(qū)建設(shè)的融合。

《行動(dòng)方案》也提出，推動(dòng)跨境金融在新片區(qū)集聚發(fā)展。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，為新片區(qū)內(nèi)企業(yè)和非居民提供跨境發(fā)債、跨境投資并購(gòu)和跨境資金集中運(yùn)營(yíng)等跨境金融服務(wù)。完善新型國(guó)際貿(mào)易與國(guó)際市場(chǎng)投融資服務(wù)的規(guī)則制度，打造供應(yīng)鏈金融管理中心。擴(kuò)大本外幣合一跨境資金池試點(diǎn)。

劉鋼華說(shuō)，企業(yè)以新片區(qū)為平臺(tái), 可以通過(guò)離岸業(yè)務(wù)獲得境外銀團(tuán)、跨境資金池、跨境清算結(jié)算等服務(wù)。交行通過(guò)離岸金融還可以為企業(yè)提供境外上市股權(quán)融資、IPO資金管理、境內(nèi)全口徑跨境融資等金融服務(wù)。

支持中企參與全球產(chǎn)業(yè)鏈

“疫情以來(lái)，我們充分發(fā)揮離岸業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，在穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)的過(guò)程中不斷創(chuàng)新服務(wù)手段，支持中國(guó)企業(yè)更好參與全球供應(yīng)鏈。”交行上海市分行副行長(zhǎng)宋濱表示。

近期，交行為科創(chuàng)板某半導(dǎo)體上市公司在澳門搭建了境外銷售平臺(tái)，企業(yè)可通過(guò)在交行開立的離岸銀行賬戶（OSA賬戶）進(jìn)行境外銷售的回籠結(jié)算，并享受暫免征收利息稅的政策。企業(yè)在實(shí)現(xiàn)資金及時(shí)收付的同時(shí)，由于賬戶開立在境內(nèi)，能夠極大地節(jié)約境外銷售平臺(tái)的日常運(yùn)營(yíng)成本。

“我們不僅關(guān)注成長(zhǎng)型企業(yè)參與國(guó)際市場(chǎng)中的業(yè)務(wù)需求，還關(guān)注新業(yè)態(tài)、新模式帶來(lái)的金融服務(wù)創(chuàng)新機(jī)遇，力爭(zhēng)通過(guò)更優(yōu)質(zhì)、更便捷的金融服務(wù)，更好地支持中國(guó)企業(yè)參與全球市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。目前上海市分行正在相關(guān)監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，牽頭制定《離岸加工貿(mào)易展業(yè)規(guī)范》，待監(jiān)管部門審核通過(guò)后正式向全行業(yè)發(fā)出。”宋濱說(shuō)。

針對(duì)國(guó)家集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金投資的國(guó)內(nèi)某存儲(chǔ)芯片龍頭企業(yè)“兩頭在外”的跨境產(chǎn)業(yè)鏈布局，交行通過(guò)計(jì)劃統(tǒng)籌運(yùn)用包括離岸銀行賬戶在內(nèi)的非居民賬戶體系，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外結(jié)算賬戶體系的搭建，并在此基礎(chǔ)上創(chuàng)新“離岸加工貿(mào)易”模式。

此外，對(duì)于企業(yè)的低成本融資需求，離岸金融業(yè)務(wù)也提供了更優(yōu)的方案。6月16日至今，交行通過(guò)跨境直貸等融資方案，打造穩(wěn)定的境外資金引入路徑，充分利用境內(nèi)、境外兩個(gè)市場(chǎng)的資源，為具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的中國(guó)企業(yè)提供較低成本的信貸支持。

交行在服務(wù)跨國(guó)企業(yè)方面，還充分發(fā)揮國(guó)際化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，依托綜合化平臺(tái)，通過(guò)為企業(yè)搭建跨境資金池等方式，提高全球資金運(yùn)營(yíng)效率，為企業(yè)提供更加高效便捷的跨境金融服務(wù)。

“離岸賬戶規(guī)則與國(guó)際接軌程度更高。非居民企業(yè)開立一個(gè)離岸賬戶以后，賬戶里就自動(dòng)開通八大外幣幣種，跨國(guó)企業(yè)通過(guò)離岸網(wǎng)銀實(shí)現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算非常便利。”劉鋼華說(shuō)。

根據(jù)跨國(guó)企業(yè)的全球資金管理需求，目前交行支持企業(yè)境內(nèi)賬戶、OSA賬戶、FT賬戶、NRA賬戶等全類型賬戶的“入池”。

離在岸融合發(fā)展

半年報(bào)也顯示，交行將集團(tuán)綜合化國(guó)際化經(jīng)營(yíng)能力與新片區(qū)創(chuàng)新政策有效對(duì)接，全方位融入新片區(qū)“統(tǒng)籌發(fā)展在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)重要樞紐”建設(shè)，助推臨港新片區(qū)在“雙循環(huán)”格局中提升要素市場(chǎng)內(nèi)外聯(lián)通效率。

報(bào)告期內(nèi)，累計(jì)跟進(jìn)新片區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目158個(gè)，國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”新簽約客戶增速和匯出款業(yè)務(wù)規(guī)模增速均列市場(chǎng)前列。推進(jìn)交行業(yè)務(wù)資格優(yōu)勢(shì)與新片區(qū)創(chuàng)新政策快速對(duì)接，落地新片區(qū)市場(chǎng)20余項(xiàng)首單業(yè)務(wù)，比如優(yōu)質(zhì)企業(yè)便利化跨境人民幣匯出款、境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、大宗商品保稅倉(cāng)單轉(zhuǎn)手買賣等。

交行總行級(jí)離岸金融中心遷址新片區(qū)后，大大推動(dòng)了其在新片區(qū)離/在岸業(yè)務(wù)的融合發(fā)展。

目前，新片區(qū)分行可以更貼身地為區(qū)內(nèi)外客戶提供更高標(biāo)準(zhǔn)、更快速度、更加經(jīng)濟(jì)的境內(nèi)外一體化金融服務(wù)。“最近我行就成功申報(bào)了兩筆知名企業(yè)的大額離岸授信。”交行上海新片區(qū)分行行長(zhǎng)周玲說(shuō)。

新片區(qū)分行還將聯(lián)動(dòng)霍爾果斯創(chuàng)新離岸人民幣單元，打造“本外幣一體化”的離岸金融服務(wù)體系，助力企業(yè)更好地參與全球全產(chǎn)業(yè)鏈。

未來(lái)，隨著新片區(qū)內(nèi)落戶企業(yè)的增多，將會(huì)有更多的新業(yè)態(tài)涌現(xiàn)，也將帶來(lái)更多新的金融服務(wù)需求。對(duì)此，交行將發(fā)揮理財(cái)、信托、租賃、投行等集團(tuán)子公司的專業(yè)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，特別是已在新片區(qū)落地的科創(chuàng)股權(quán)投資基金、科技金融子公司，為企業(yè)提供綜合化的一站式金融服務(wù)解決方案。

更多的離岸業(yè)務(wù)創(chuàng)新，還在孕育中。

2019年10月，交行聯(lián)合人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、上海市金融工作局、上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、臨港新片區(qū)管委會(huì)、虹橋商務(wù)區(qū)管委會(huì)、青浦區(qū)政府等機(jī)構(gòu)發(fā)起成立“金融創(chuàng)新聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室”，發(fā)布自貿(mào)區(qū)的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)比較研究、新片區(qū)外匯收支自由化便利化研究、數(shù)字貿(mào)易建設(shè)研究等首批8個(gè)創(chuàng)新研究項(xiàng)目，近一年來(lái)，落地多項(xiàng)行業(yè)首單業(yè)務(wù)。

“我們也先后參與制定‘金融30條’細(xì)則、‘新片區(qū)金融開放50條’等多項(xiàng)區(qū)域政策，在相關(guān)政策的起草中從金融機(jī)構(gòu)的角度提出了相關(guān)建議。”宋濱表示，“未來(lái)，我們將進(jìn)一步發(fā)揮‘業(yè)務(wù)全牌照’和‘布局國(guó)際化’雙重優(yōu)勢(shì)，充分利用交行總行在滬的有利條件，不斷提升對(duì)居民和非居民客戶離在岸綜合服務(wù)能力。”

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