個(gè)別高管未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履職、向關(guān)系人違規(guī)發(fā)放信用和并購等貸款、同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方信用擔(dān)保、違規(guī)向理財(cái)產(chǎn)品融資……因業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)違規(guī)，平安銀行被監(jiān)管合計(jì)罰款6723.98萬元。

國家金融監(jiān)督管理總局5月17日披露，平安銀行此次被罰的問題，主要涉及公司治理與內(nèi)部控制、信貸業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、其他等五大方面。

監(jiān)管處罰顯示，在公司治理與內(nèi)部控制方面，平安銀行存在個(gè)別高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，同一股東實(shí)質(zhì)提名董事超比例，部分崗位績效薪酬延期支付比例低于監(jiān)管要求，未按監(jiān)管規(guī)定審查審批重大關(guān)聯(lián)交易等違規(guī)行為。

在信貸業(yè)務(wù)上，該行存在向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，違規(guī)發(fā)放并購貸款、流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款，流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款用途不合規(guī)，授信責(zé)任認(rèn)定后問責(zé)不到位等情況。

監(jiān)管處罰顯示，平安銀行的同業(yè)業(yè)務(wù)存在違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)非標(biāo)投資信用風(fēng)險(xiǎn)，通過同業(yè)投資掩蓋資產(chǎn)損失、延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露、提供土地儲備融資，違規(guī)墊付某產(chǎn)品贖回資金，同業(yè)非標(biāo)投資業(yè)務(wù)未計(jì)足風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式融出資金違規(guī)用于股權(quán)投資等。

另外，平安銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)，存在違規(guī)向理財(cái)產(chǎn)品提供融資、虛構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)緩釋品、未計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，代客理財(cái)資金用于本行自營業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品相互交易，理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，理財(cái)投資“名股實(shí)債”類資產(chǎn)未計(jì)入非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資統(tǒng)計(jì)，結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是“假結(jié)構(gòu)”等。

處罰內(nèi)容顯示，平安銀行還出現(xiàn)了部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符，銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金，未對投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評等。

金融監(jiān)管總局認(rèn)定，平安銀行上述行為，違反了銀行業(yè)監(jiān)督管理法第20條、第21條、第34條、第46條，以及商業(yè)銀行法第40條、第74條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定沒收該行違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機(jī)構(gòu)650萬元。

此外，平安銀行的多名時(shí)任高管和管理人員，同時(shí)收到監(jiān)管罰單。披露顯示，平安銀行時(shí)任行長特別助理蔡新發(fā)，因?qū)υ撔邢蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬元，該行時(shí)任零售經(jīng)營及消費(fèi)貸款事業(yè)部總裁朱俊霞、時(shí)任汽車金融事業(yè)部總裁傅忠強(qiáng)被監(jiān)管警告。

平安銀行武漢分行時(shí)任行長李中文、時(shí)任副行長朱漢明，因?qū)υ撔幸再F金屬產(chǎn)業(yè)基金模式融出資金、違規(guī)用于股權(quán)投資負(fù)有責(zé)任，分別被罰款5萬元。

對于此次被罰，平安銀行對第一財(cái)經(jīng)稱，該行2019年接受原銀保監(jiān)會檢查，近日收到了國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰。5年來，該行認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管檢查各項(xiàng)要求，整改工作已全部完成，“將以此為契機(jī)，建立常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)文化理念和制度機(jī)制建設(shè)。”