歷經(jīng)五年修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）于11月8日正式通過(guò)，自2025年1月1日起施行。

“新修訂的《反洗錢法》正式出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢工作進(jìn)入了新的階段，對(duì)于國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化具有重要意義。”11月15日，中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)王靜在第十四屆中國(guó)反洗錢高峰論壇暨第四屆陸家嘴國(guó)家金融安全峰會(huì)上表示。

王靜稱，《反洗錢法》明確提出，要“預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作，維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全”。近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)不斷完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)識(shí)別和報(bào)告可疑交易，金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。

不過(guò)，王靜也指出，當(dāng)前洗錢犯罪活動(dòng)持續(xù)活躍，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽，打擊洗錢犯罪面臨新的挑戰(zhàn)。

王靜介紹稱， 當(dāng)前，洗錢犯罪活動(dòng)持續(xù)活躍。當(dāng)前我國(guó)犯罪結(jié)構(gòu)變化明顯，嚴(yán)重暴力犯罪持續(xù)下降，以“錢”為目的的經(jīng)濟(jì)類犯罪明顯上升。同時(shí)，為掩飾、隱瞞犯罪所得和收益的洗錢犯罪明顯增加，給國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。

同時(shí)，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽。王靜指出，隨著新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)，犯罪分子不斷翻新洗錢手段，利用非法支付平臺(tái)、虛擬貨幣、電商或直播平臺(tái)、游戲幣等方式轉(zhuǎn)移、隱瞞犯罪資金，同時(shí)混合運(yùn)用銀行賬戶、虛擬貨幣、現(xiàn)金等多種支付手段，洗錢方式更加多樣和隱蔽，發(fā)現(xiàn)和查處洗錢犯罪的難度進(jìn)一步加大。

談及如何推動(dòng)打擊治理洗錢違法犯罪工作，王靜表示，首先是要夯實(shí)制度基礎(chǔ)，依法開展打擊治理工作。新修訂的《反洗錢法》關(guān)于洗錢罪上游犯罪范圍的有關(guān)表述，與《刑法》第191條和第312條的規(guī)定保持一致，為防范打擊洗錢犯罪提供了有力法律保障。

其次是加強(qiáng)協(xié)作配合，提升工作合力。加快修訂《反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度》，明確任務(wù)分工，強(qiáng)化部門協(xié)作。進(jìn)一步完善部門間可疑交易線索移送、情報(bào)線索研判、一案雙查、案件會(huì)商、數(shù)據(jù)信息共享等工作機(jī)制。

此外要堅(jiān)持嚴(yán)厲打擊，遏制洗錢犯罪蔓延態(tài)勢(shì)。針對(duì)于新型洗錢犯罪特點(diǎn)，加大對(duì)專業(yè)團(tuán)伙洗錢、復(fù)雜洗錢、跨境洗錢等洗錢犯罪的打擊力度。

“以及要加強(qiáng)源頭治理，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢第一道防線作用。”王靜說(shuō) ，強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理措施，增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控能力，及時(shí)整改洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患。

此外，據(jù)王靜介紹，近年來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)不斷提高打擊洗錢犯罪力度，偵查、起訴和審判洗錢犯罪案件數(shù)量不斷上升。

根據(jù)最高檢在《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》新聞發(fā)布會(huì)上公布的數(shù)據(jù)，2023年全國(guó)各級(jí)檢察院以《刑法》第191條“洗錢罪”起訴2900多人，是2019年起訴“洗錢罪”人數(shù)的近20倍。