歷經(jīng)五年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）于11月8日正式通過，自2025年1月1日起施行。

“新修訂的《反洗錢法》正式出臺，標(biāo)志著我國反洗錢工作進入了新的階段，對于國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化具有重要意義。”11月15日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在第十四屆中國反洗錢高峰論壇暨第四屆陸家嘴國家金融安全峰會上表示。

王靜稱，《反洗錢法》明確提出，要“預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強和規(guī)范反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全”。近年來，金融機構(gòu)不斷完善反洗錢內(nèi)控機制，切實加強洗錢風(fēng)險管理，及時識別和報告可疑交易，金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險防控能力不斷提升。

不過，王靜也指出，當(dāng)前洗錢犯罪活動持續(xù)活躍，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽，打擊洗錢犯罪面臨新的挑戰(zhàn)。

王靜介紹稱， 當(dāng)前，洗錢犯罪活動持續(xù)活躍。當(dāng)前我國犯罪結(jié)構(gòu)變化明顯，嚴(yán)重暴力犯罪持續(xù)下降，以“錢”為目的的經(jīng)濟類犯罪明顯上升。同時，為掩飾、隱瞞犯罪所得和收益的洗錢犯罪明顯增加，給國家經(jīng)濟金融安全和人民群眾財產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。

同時，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽。王靜指出，隨著新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)，犯罪分子不斷翻新洗錢手段，利用非法支付平臺、虛擬貨幣、電商或直播平臺、游戲幣等方式轉(zhuǎn)移、隱瞞犯罪資金，同時混合運用銀行賬戶、虛擬貨幣、現(xiàn)金等多種支付手段，洗錢方式更加多樣和隱蔽，發(fā)現(xiàn)和查處洗錢犯罪的難度進一步加大。

談及如何推動打擊治理洗錢違法犯罪工作，王靜表示，首先是要夯實制度基礎(chǔ)，依法開展打擊治理工作。新修訂的《反洗錢法》關(guān)于洗錢罪上游犯罪范圍的有關(guān)表述，與《刑法》第191條和第312條的規(guī)定保持一致，為防范打擊洗錢犯罪提供了有力法律保障。

其次是加強協(xié)作配合，提升工作合力。加快修訂《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》，明確任務(wù)分工，強化部門協(xié)作。進一步完善部門間可疑交易線索移送、情報線索研判、一案雙查、案件會商、數(shù)據(jù)信息共享等工作機制。

此外要堅持嚴(yán)厲打擊，遏制洗錢犯罪蔓延態(tài)勢。針對于新型洗錢犯罪特點，加大對專業(yè)團伙洗錢、復(fù)雜洗錢、跨境洗錢等洗錢犯罪的打擊力度。

“以及要加強源頭治理，充分發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢第一道防線作用。”王靜說 ，強化反洗錢監(jiān)管，指導(dǎo)金融機構(gòu)進一步完善風(fēng)險管理措施，增強洗錢風(fēng)險識別和防控能力，及時整改洗錢風(fēng)險隱患。

此外，據(jù)王靜介紹，近年來，全國公安機關(guān)、檢察機關(guān)、審判機關(guān)不斷提高打擊洗錢犯罪力度，偵查、起訴和審判洗錢犯罪案件數(shù)量不斷上升。

根據(jù)最高檢在《關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》新聞發(fā)布會上公布的數(shù)據(jù)，2023年全國各級檢察院以《刑法》第191條“洗錢罪”起訴2900多人，是2019年起訴“洗錢罪”人數(shù)的近20倍。