香港證監(jiān)會(huì)稱，諾亞控股香港有限公司（下稱“諾亞香港”）因在銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)并罰款500萬(wàn)港元，目前諾亞香港已經(jīng)同意對(duì)客戶進(jìn)行補(bǔ)償，并且聘請(qǐng)了獨(dú)立機(jī)構(gòu)做檢討，未來(lái)將繼續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)執(zhí)行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

香港證監(jiān)會(huì)指出，諾亞香港沒(méi)有遵守產(chǎn)品盡職審查、合適性評(píng)估、提供給客戶的資料，以及銷售方面的監(jiān)督及監(jiān)控措施等有關(guān)的各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定。

香港證監(jiān)會(huì)在2016年4月對(duì)諾亞香港的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行視察，在視察中發(fā)現(xiàn)諾亞香港在2014年1月至2016年6月期間，用作評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的風(fēng)險(xiǎn)概況問(wèn)卷中，在某些范疇不夠完善；而作為產(chǎn)品盡職審查程序的一部分，諾亞香港在為某些產(chǎn)品編配風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，沒(méi)有確保已充分考慮這些投資產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)；諾亞香港在風(fēng)險(xiǎn)概況問(wèn)卷及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)架構(gòu)方面的缺失，導(dǎo)致其對(duì)客戶出售可能不合適的投資產(chǎn)品。

同時(shí)，諾亞香港在2016年3月前既沒(méi)有要求其銷售人員以文件寫(xiě)明投資意見(jiàn)或建議的意見(jiàn)，也沒(méi)有要求他們向客戶提供有關(guān)資料的副本，而諾亞香港并沒(méi)有制定足夠的監(jiān)督及監(jiān)控機(jī)制，以監(jiān)察投資產(chǎn)品的銷售情況。

2017年1月，香港證監(jiān)會(huì)與諾亞香港共同委聘一家獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，對(duì)諾亞香港在2014年1月1日至2016年6月30日期間、在銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部監(jiān)控架構(gòu)進(jìn)行檢討，并評(píng)估香港證監(jiān)會(huì)與該獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)識(shí)別到的關(guān)注事項(xiàng)對(duì)客戶所造成的財(cái)務(wù)影響。

上述獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)識(shí)別出共1243宗、全部?jī)r(jià)值約5.23億美元的交易受到所識(shí)別的關(guān)注事項(xiàng)影響，涉及757名客戶，所有受影響客戶都是被諾亞香港分類為《證券及期貨條例》及其附屬法例所界定的“專業(yè)投資者”。

香港證監(jiān)會(huì)稱，諾亞香港已經(jīng)委聘了獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，以回應(yīng)香港證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管關(guān)注并檢討其內(nèi)部系統(tǒng)與監(jiān)控措施，也同意向受影響客戶作出補(bǔ)償，并采取了補(bǔ)救行動(dòng)，以加強(qiáng)其內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施。

諾亞香港對(duì)第一財(cái)經(jīng)稱，未來(lái)諾亞香港將繼續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)執(zhí)行的合規(guī)與控制機(jī)制，不斷提升持續(xù)改善的能力，并繼續(xù)堅(jiān)定地把投資能力和合規(guī)作為公司最重要的兩大關(guān)鍵詞，為客戶提供專業(yè)穩(wěn)健創(chuàng)新的綜合金融服務(wù)。

實(shí)際上，香港證監(jiān)會(huì)在過(guò)去幾年中都在加強(qiáng)監(jiān)管。很多知名金融機(jī)構(gòu)均因不同程度、不同執(zhí)行上的問(wèn)題收到糾正與罰款，如匯豐私人銀行罰款4億港幣、瑞信香港罰款3930萬(wàn)港幣，德意志證券罰款830萬(wàn)港幣，瑞士銀行證券罰款450萬(wàn)港幣、美林罰款1500萬(wàn)港幣、花旗環(huán)球金融5700萬(wàn)港幣, 也有內(nèi)地機(jī)構(gòu)，例如交銀國(guó)際（亞洲）被罰款1500萬(wàn)港幣，中泰國(guó)際證券、國(guó)泰君安證券（香港）等也都曾受過(guò)到處罰。