近期，個(gè)別銀行取款需報(bào)派出所同意的消息引起關(guān)注，一度登上微博熱搜。消息一出，相關(guān)要求是否普遍存在，成為廣大儲(chǔ)戶的關(guān)注焦點(diǎn)。

對(duì)此，第一財(cái)經(jīng)記者從銀行人士處了解，相關(guān)說法不一。一位地方銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此舉是應(yīng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作聯(lián)席會(huì)議要求，為了防范電信詐騙，防止儲(chǔ)戶被電詐。他還表示，這的確并非是個(gè)別區(qū)域、個(gè)別銀行的現(xiàn)象，而是全國性的操作要求，由于地方中小銀行的客戶賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)較為突出，在操作上可能更為嚴(yán)格。

第一財(cái)經(jīng)記者也就此咨詢了部分股份行地方分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、國有大行北京地區(qū)客戶經(jīng)理等，但均表示沒聽說過“取款2萬元以上需報(bào)備派出所審核”的相關(guān)通知要求。

據(jù)媒體報(bào)道，6月11日，有網(wǎng)友反映，家屬在吉林省長春市一家吉林銀行取款時(shí)，被告知需要轄區(qū)派出所同意才行。12日，吉林銀行涉事支行以及所屬轄區(qū)派出所工作人員均表示，此舉是為了防范電信詐騙，防止居民被電詐。

另從報(bào)道信息來看，根據(jù)上述轄區(qū)派出所的要求，取款2萬元以上就需要支行工作人員向派出所報(bào)備，派出所核實(shí)通過后才可以取款，且有銀行工作人員表示，相關(guān)要求并非存在于單家銀行。

記者就此向吉林銀行客服人員咨詢，對(duì)方表示目前客服中心尚未有相關(guān)問題的記錄，沒有接到相關(guān)通知。該客服人員表示，正常情況下，客戶在辦理現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬、電匯等資金支取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出具存款憑證。如果滿足大額取款標(biāo)準(zhǔn)的，出具本人有效身份證件，代理人如果代為辦理，還需要提供代理人的有效身份證件。

該客服人員表示，在受理資金支取業(yè)務(wù)時(shí)，該行會(huì)按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，對(duì)異常賬戶或存在可疑交易的，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況按規(guī)定采取核實(shí)交易、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算限制或者終止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施，防范銀行賬戶被利用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

上述地方銀行負(fù)責(zé)人還表示，銀行此舉也分兩種情況，一種是賬戶本身涉嫌電信詐騙或已涉案，被警方鎖定；而另一種，是警方已經(jīng)關(guān)注到一些異常賬戶，或涉電信詐騙，但儲(chǔ)戶可能未必意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，觸發(fā)預(yù)警機(jī)制，需要配合進(jìn)行相關(guān)操作。各家銀行的操作要求不盡相同，但出發(fā)點(diǎn)都是為了防范電信詐騙，保護(hù)儲(chǔ)戶資金安全。

該人士還表示，銀行根據(jù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作聯(lián)席會(huì)議要求，做出具體操作安排，配合公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案或異常賬戶進(jìn)行協(xié)查。“從銀行角度，在保護(hù)儲(chǔ)戶資金安全的同時(shí)，盡力向儲(chǔ)戶提供便利的服務(wù)。”

記者注意到，今年以來，多地召開了新的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議，包括河南洛陽市伊川縣、海南儋州、浙江杭州蕭山區(qū)等，會(huì)議在總結(jié)前期工作成效的同時(shí)，分析當(dāng)前形勢(shì)，對(duì)接下來的打擊治理工作加強(qiáng)部署。其中，杭州蕭山區(qū)、海南儋州市等均在本月召開過相關(guān)會(huì)議。

從過往來看，部分銀行網(wǎng)點(diǎn)存款追問資金來源、分級(jí)分類管理導(dǎo)致的“斷卡”行為也一度引起關(guān)注和討論。對(duì)于“斷卡”事宜，此前第一財(cái)經(jīng)曾報(bào)道，涉事銀行客服提到，銀行卡管控一般包括暫停非柜臺(tái)業(yè)務(wù)和調(diào)整交易限額兩種管控，常見情況是銀行卡涉及交易風(fēng)險(xiǎn)，銀行為配合公安機(jī)關(guān)防范電信詐騙、反洗錢等落實(shí)監(jiān)管要求，加強(qiáng)賬戶交易安全的管控，最終目的是保障客戶的賬戶資金安全。

當(dāng)時(shí)，涉事銀行客服也表示，相關(guān)情況在全國各地都存在，但距離邊境較近的地區(qū)可能限制情況會(huì)更多。

2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開，會(huì)議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，由公安部會(huì)同工信部、人民銀行等部門共同開展。