近日，中民財(cái)富與多家公募機(jī)構(gòu)終止合作的消息引發(fā)行業(yè)熱議。

8月16日，中民財(cái)富基金銷售（上海）有限公司（下稱“中民財(cái)富”）被華泰柏瑞基金終止辦理旗下基金認(rèn)購、申購、贖回、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

除華泰柏瑞基金外，中民財(cái)富在近期還被銀河基金、寶盈基金、平安基金、東方基金、匯添富等多家基金公司終止合作。

第一財(cái)經(jīng)記者梳理材料發(fā)現(xiàn)，近年和中民財(cái)富簽訂代銷協(xié)議的新發(fā)基金數(shù)量明顯減少。

據(jù)一家和中民財(cái)富停止合作的公募基金渠道介紹，風(fēng)控薄弱、銷售不達(dá)預(yù)期均是公募機(jī)構(gòu)終止和銷售渠道合作關(guān)系的原因。

針對為何與多家公募基金終止合作，記者多次嘗試撥打中民財(cái)富官網(wǎng)電話，但并未接通。

多家公募與中民財(cái)富終止合作

8月16日，華泰柏瑞基金發(fā)布公告稱，為維護(hù)投資者利益，經(jīng)與中民財(cái)富協(xié)商一致，華泰柏瑞基金自8月28日起終止中民財(cái)富辦理公司旗下基金認(rèn)購、申購、定期定額投資及基金轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

同日與中民財(cái)富官宣“分手”的還有銀河基金。銀河基金在公告中稱，經(jīng)與中民財(cái)富協(xié)商一致，決定自當(dāng)日起中民財(cái)富終止辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，近期寶盈基金、平安基金、東方基金、匯添富等多家基金公司都發(fā)布公告，宣布與中民財(cái)富終止合作。

8月12日，東方基金更是一連與3家基金代銷機(jī)構(gòu)“分手”。相關(guān)公告稱，為維護(hù)投資者的利益，經(jīng)與喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司（下稱“喜鵲財(cái)富”）、中國國際期貨股份有限公司（下稱“中期國際”）、中民財(cái)富協(xié)商一致，東方基金自當(dāng)日起終止上述3家機(jī)構(gòu)辦理公司旗下基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。

截至8月11日，喜鵲財(cái)富、中期國際、中民財(cái)富已無持有東方基金證券投資基金的存量客戶。

記者注意到，過去幾年，已有海富通、前海開源、南方基金、華安基金等多家基金公司陸續(xù)終止或暫停了與中民財(cái)富的代銷合作。

公開資料顯示，中民財(cái)富成立于2014年11月，總部位于上海市，是中國民生投資股份有限公司（下稱“民生投資”）旗下財(cái)富管理和社區(qū)金融服務(wù)平臺，注冊資本為1億元人民幣。2016年，證監(jiān)會核準(zhǔn)中民財(cái)富證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

民生投資是由全國工商聯(lián)牽頭組織，由59家知名民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立的投資公司，于2014年5月9日在上海注冊成立，注冊資本500億元人民幣。

企查查顯示，民生投資目前共有253條自身風(fēng)險(xiǎn)，包括司法訴訟196條、監(jiān)管公示8條、經(jīng)營預(yù)警49條，其中司法訴訟占比為77.47%。且該企業(yè)目前存在失信被執(zhí)行人等高風(fēng)險(xiǎn)信息共計(jì)46條。作為被執(zhí)行人，民生投資涉案金額達(dá)25.06億元。

目前尚不清楚多家公募基金和中民財(cái)富終止合作是否與民生投資有關(guān)。

曾被監(jiān)管認(rèn)定公司治理、內(nèi)控存在風(fēng)險(xiǎn)

“我們會經(jīng)常檢查合作代銷機(jī)構(gòu)的情況，如果有不太出量、運(yùn)營成本增加，或者本身風(fēng)控薄弱的代銷渠道，就會選擇停止合作。”其中一家終止與中民財(cái)富合作的公募機(jī)構(gòu)告訴記者。

值得一提的是，在2020年1月基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的一份自律措施決定中，認(rèn)定中民財(cái)富在公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、辦公場所、人員資質(zhì)、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、高管離任審計(jì)等方面存在風(fēng)險(xiǎn)，不符合開展私募基金慕集業(yè)務(wù)要求。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會彼時(shí)決定暫停中民財(cái)富私募基金募集業(yè)務(wù)，直至整改完畢并現(xiàn)場驗(yàn)收合格。

雖然和眾多公募終止合作，但根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至8月18日，中民財(cái)富仍然代銷了947只基金，并仍舊和24家公募機(jī)構(gòu)有合作。

只是近年和中民財(cái)富簽訂代銷協(xié)議的新發(fā)基金數(shù)量明顯減少。目前的存量客戶，多在2022年及以前即與其達(dá)成合作關(guān)系。

2024年，中民財(cái)富和安信基金旗下9只新發(fā)基金（A、C份額分開計(jì)算）達(dá)成代銷協(xié)議。其中安信30天滾動持有債券于6月24日發(fā)布的“開放申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)”公告中，明確將中民財(cái)富列為“第三方銷售公司銷售渠道”。

除債券基金外，安信平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有同樣將中民財(cái)富列為三方銷售渠道。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年中民財(cái)富并未與任何一只新發(fā)基金達(dá)成代銷合作關(guān)系；2022年，中民財(cái)富則與嘉實(shí)基金、華夏基金、申萬菱信基金旗下多只新發(fā)基金達(dá)成代銷協(xié)議。

“近幾年基金公司跟一些中小銷售機(jī)構(gòu)終止合作也不少見。”一名公募基金渠道負(fù)責(zé)人告訴記者。

7月23日，新疆前海聯(lián)合基金發(fā)布公告稱，已和北京中植基金銷售有限公司（下稱“中植基金”）、華源證券達(dá)成一致，即日起終止中植基金辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)，已通過中植基金購買并持有的投資人后續(xù)服務(wù)將由華源證券提供。

格林基金也在7月20日公告稱，已于當(dāng)日終止與其合作代銷的業(yè)務(wù)，將由華源證券對通過中植基金購買基金的投資人繼續(xù)提供服務(wù)。

除了中植基金外，喜鵲財(cái)富、北京輝騰匯富、天津國美基金等代銷機(jī)構(gòu)亦被多家公募基金終止合作。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，7月以來已有包括同泰基金、長城基金、金信基金、德邦基金以及東吳基金等十余家公募基金選擇終止與喜鵲財(cái)富的合作；此外，工銀瑞信基金終止了與北京輝騰匯富的代銷合作，浦銀安盛終止了同北京增財(cái)基金的代銷合作。