10月12日，在國(guó)新辦舉辦發(fā)布會(huì)上，財(cái)政部部長(zhǎng)藍(lán)佛安介紹，將在近期陸續(xù)推出一攬子有針對(duì)性增量政策舉措，其中之一是發(fā)行特別國(guó)債支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充核心一級(jí)資本，提升這些銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)和信貸投放能力，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

財(cái)政部副部長(zhǎng)廖岷在會(huì)上進(jìn)一步介紹，國(guó)有大型商業(yè)銀行是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍，也是維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石。在當(dāng)前形勢(shì)下，我們認(rèn)為，有必要通過(guò)適當(dāng)方式，支持國(guó)有大型商業(yè)銀行進(jìn)一步增加核心一級(jí)資本。這不僅能夠提升銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)能力，而且可以發(fā)揮資本的杠桿撬動(dòng)作用，增強(qiáng)信貸投放能力，進(jìn)一步加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度，為推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好、提振市場(chǎng)信心提供更加有力的支撐。

廖岷表示，根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，財(cái)政部負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)，其中就包括建立國(guó)有金融機(jī)構(gòu)資本補(bǔ)充和動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。財(cái)政部將堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化的原則，按照“統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策”的思路，積極通過(guò)發(fā)行特別國(guó)債等渠道籌集資金，穩(wěn)妥有序支持國(guó)有大型商業(yè)銀行進(jìn)一步增加核心一級(jí)資本。我們相信，通過(guò)這一舉措，可以提升國(guó)有大型商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)能力和盈利能力，也有利于推動(dòng)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

“目前這項(xiàng)工作已經(jīng)啟動(dòng)。財(cái)政部已會(huì)同有關(guān)金融管理部門成立了跨部門工作機(jī)制，為各家國(guó)有大型商業(yè)銀行加快完成相關(guān)工作提供高效服務(wù)。目前，我們正在等待各家銀行提交資本補(bǔ)充具體方案，各項(xiàng)相關(guān)工作正在有序推進(jìn)。另外，國(guó)有大型商業(yè)銀行作為上市銀行，各家銀行具體的資本補(bǔ)充計(jì)劃將按照有關(guān)規(guī)定，及時(shí)依法地進(jìn)行信息披露。”廖岷說(shuō)。

資本是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的“本錢”，是提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的基礎(chǔ)和抵御風(fēng)險(xiǎn)的屏障。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。其中資本監(jiān)管重要指標(biāo)之一，是資本充足率。其中商業(yè)銀行總資本包括一級(jí)資本和二級(jí)資本，其中一級(jí)資本包括核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本。而此次財(cái)政部計(jì)劃補(bǔ)充的正是核心一級(jí)資本。按要求，商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。

所謂核心一級(jí)資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的核心一級(jí)資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

廖岷在上述會(huì)上介紹，當(dāng)前，工、農(nóng)、中、建、交、郵儲(chǔ)6家國(guó)有大型商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)整體穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量也很穩(wěn)定，撥備計(jì)提充足，按照國(guó)際最佳實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)，主要指標(biāo)均處于“健康區(qū)間”。其中，所有者權(quán)益持續(xù)增加，截至2024年6月末達(dá)到15.1萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)2.9%；資本實(shí)力相對(duì)充足，截至2024年6月末核心一級(jí)資本充足率平均為12.3%。

近年來(lái)，大型商業(yè)銀行主要依靠自身利潤(rùn)留存的方式來(lái)增加資本，但隨著銀行減費(fèi)讓利的力度不斷加大，凈息差有所收窄、利潤(rùn)增速逐步放緩，需要統(tǒng)籌內(nèi)部和外部等多種渠道來(lái)充實(shí)資本。

金融監(jiān)管總局局長(zhǎng)李云澤近期公開(kāi)表示，為鞏固提升大型商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展的能力，更好地發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍作用，經(jīng)研究，國(guó)家計(jì)劃對(duì)六家大型商業(yè)銀行增加核心一級(jí)資本，將按照‘統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策’的思路，有序?qū)嵤?。我們也將持續(xù)督促大型商業(yè)銀行提升精細(xì)化管理水平，強(qiáng)化資本約束下的高質(zhì)量發(fā)展能力。

其實(shí)，此前中國(guó)也對(duì)國(guó)有大型商業(yè)銀行進(jìn)行過(guò)“注資”。

1997年，亞洲金融危機(jī)爆發(fā)，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化，工、農(nóng)、中、建四大行資本充足率不滿足《巴塞爾協(xié)議》關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%的要求。在此背景下，1998年，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)《國(guó)務(wù)院關(guān)于提請(qǐng)審議財(cái)政部發(fā)行特別國(guó)債補(bǔ)充國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行資本金的議案》，以補(bǔ)充銀行資本，提高金融系統(tǒng)穩(wěn)定性。同年3月，央行降準(zhǔn)，釋放資金約2400億元，為商業(yè)銀行認(rèn)購(gòu)國(guó)債做準(zhǔn)備。同年8月，財(cái)政部面向工、農(nóng)、中、建四大行定向發(fā)行2700億元特別國(guó)債，全部用于補(bǔ)充銀行資本金。

2001年中國(guó)加入WTO后，面對(duì)激烈競(jìng)爭(zhēng)，為了提升國(guó)有大行競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)推動(dòng)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行改組為國(guó)家控股的股份制商業(yè)銀行，當(dāng)時(shí)國(guó)家選擇了通過(guò)外匯儲(chǔ)備對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行注資。2004年至2008年，中國(guó)以外匯儲(chǔ)備的方式通過(guò)中央?yún)R金注資四大行，大大提高銀行的資本充足率，降低其不良率。