10月12日，在國新辦舉辦發(fā)布會上，財政部部長藍(lán)佛安介紹，將在近期陸續(xù)推出一攬子有針對性增量政策舉措，其中之一是發(fā)行特別國債支持國有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充核心一級資本，提升這些銀行抵御風(fēng)險和信貸投放能力，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

財政部副部長廖岷在會上進(jìn)一步介紹，國有大型商業(yè)銀行是服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的主力軍，也是維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石。在當(dāng)前形勢下，我們認(rèn)為，有必要通過適當(dāng)方式，支持國有大型商業(yè)銀行進(jìn)一步增加核心一級資本。這不僅能夠提升銀行的穩(wěn)健經(jīng)營能力，而且可以發(fā)揮資本的杠桿撬動作用，增強(qiáng)信貸投放能力，進(jìn)一步加大服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度，為推動宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好、提振市場信心提供更加有力的支撐。

廖岷表示，根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，財政部負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一履行國有金融資本出資人職責(zé)，其中就包括建立國有金融機(jī)構(gòu)資本補(bǔ)充和動態(tài)調(diào)整機(jī)制。財政部將堅持市場化、法治化的原則，按照“統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策”的思路，積極通過發(fā)行特別國債等渠道籌集資金，穩(wěn)妥有序支持國有大型商業(yè)銀行進(jìn)一步增加核心一級資本。我們相信，通過這一舉措，可以提升國有大型商業(yè)銀行的經(jīng)營能力和盈利能力，也有利于推動整個國民經(jīng)濟(jì)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

“目前這項工作已經(jīng)啟動。財政部已會同有關(guān)金融管理部門成立了跨部門工作機(jī)制，為各家國有大型商業(yè)銀行加快完成相關(guān)工作提供高效服務(wù)。目前，我們正在等待各家銀行提交資本補(bǔ)充具體方案，各項相關(guān)工作正在有序推進(jìn)。另外，國有大型商業(yè)銀行作為上市銀行，各家銀行具體的資本補(bǔ)充計劃將按照有關(guān)規(guī)定，及時依法地進(jìn)行信息披露。”廖岷說。

資本是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的“本錢”，是提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的基礎(chǔ)和抵御風(fēng)險的屏障。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險，包括個體風(fēng)險和系統(tǒng)性風(fēng)險。其中資本監(jiān)管重要指標(biāo)之一，是資本充足率。其中商業(yè)銀行總資本包括一級資本和二級資本，其中一級資本包括核心一級資本和其他一級資本。而此次財政部計劃補(bǔ)充的正是核心一級資本。按要求，商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。

所謂核心一級資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的核心一級資本凈額與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

廖岷在上述會上介紹，當(dāng)前，工、農(nóng)、中、建、交、郵儲6家國有大型商業(yè)銀行經(jīng)營整體穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量也很穩(wěn)定，撥備計提充足，按照國際最佳實踐標(biāo)準(zhǔn)，主要指標(biāo)均處于“健康區(qū)間”。其中，所有者權(quán)益持續(xù)增加，截至2024年6月末達(dá)到15.1萬億元，較年初增長2.9%；資本實力相對充足，截至2024年6月末核心一級資本充足率平均為12.3%。

近年來，大型商業(yè)銀行主要依靠自身利潤留存的方式來增加資本，但隨著銀行減費讓利的力度不斷加大，凈息差有所收窄、利潤增速逐步放緩，需要統(tǒng)籌內(nèi)部和外部等多種渠道來充實資本。

金融監(jiān)管總局局長李云澤近期公開表示，為鞏固提升大型商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的能力，更好地發(fā)揮服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的主力軍作用，經(jīng)研究，國家計劃對六家大型商業(yè)銀行增加核心一級資本，將按照‘統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策’的思路，有序?qū)嵤?。我們也將持續(xù)督促大型商業(yè)銀行提升精細(xì)化管理水平，強(qiáng)化資本約束下的高質(zhì)量發(fā)展能力。

其實，此前中國也對國有大型商業(yè)銀行進(jìn)行過“注資”。

1997年，亞洲金融危機(jī)爆發(fā)，國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化，工、農(nóng)、中、建四大行資本充足率不滿足《巴塞爾協(xié)議》關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%的要求。在此背景下，1998年，全國人大常委會審議通過《國務(wù)院關(guān)于提請審議財政部發(fā)行特別國債補(bǔ)充國有獨資商業(yè)銀行資本金的議案》，以補(bǔ)充銀行資本，提高金融系統(tǒng)穩(wěn)定性。同年3月，央行降準(zhǔn)，釋放資金約2400億元，為商業(yè)銀行認(rèn)購國債做準(zhǔn)備。同年8月，財政部面向工、農(nóng)、中、建四大行定向發(fā)行2700億元特別國債，全部用于補(bǔ)充銀行資本金。

2001年中國加入WTO后，面對激烈競爭，為了提升國有大行競爭力，中國推動國有獨資商業(yè)銀行改組為國家控股的股份制商業(yè)銀行，當(dāng)時國家選擇了通過外匯儲備對國有商業(yè)銀行進(jìn)行注資。2004年至2008年，中國以外匯儲備的方式通過中央?yún)R金注資四大行，大大提高銀行的資本充足率，降低其不良率。