近年來，隨著數(shù)字技術(shù)的飛速發(fā)展，各國都在緊鑼密鼓地進行央行數(shù)字貨幣的探索。行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，目前全球134個國家和地區(qū)正在探索CBDC（中央銀行數(shù)字貨幣），預(yù)計到2030年，數(shù)字化資產(chǎn)市場將達(dá)到16萬億美元。

“在數(shù)字金融時代，Swift依然想扮演橋梁的作用，打破‘數(shù)字孤島’，連接不同的區(qū)域、平臺和技術(shù)路徑，促進互聯(lián)互通。”環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（Swift）中國區(qū)總裁楊文近日在Sibos2024年會期間接受第一財經(jīng)記者專訪時表示，這是Swift致力于實現(xiàn)的目標(biāo)。

做打破“數(shù)字孤島”的橋梁

尚未互聯(lián)的平臺和快速發(fā)展的技術(shù)導(dǎo)致了日益碎片化的格局，形成了復(fù)雜的“數(shù)字孤島”，對數(shù)字化資產(chǎn)的全球交互構(gòu)成重大障礙。

“所謂‘數(shù)字孤島’就是每個人都在一個屬于自己的小圈里，使用不同的技術(shù)、標(biāo)準(zhǔn)和平臺，彼此之間的交互面臨巨大障礙，而Swift希望繼續(xù)作為這些不同平臺之間順暢交互的橋梁。”楊文對第一財經(jīng)記者說。

過去50年中，Swift在提高全球交互性以及實現(xiàn)快速、無摩擦和安全交易方面發(fā)揮了至關(guān)重要的作用，實現(xiàn)了99.99%的系統(tǒng)韌性。“隨著我們進入下一階段的戰(zhàn)略實施，我們將繼續(xù)扮演橋梁角色，強化不同系統(tǒng)之間的交互和連通性，并支持不同貨幣和資產(chǎn)類別的傳輸和交易。這是目前以及接下來很長一段時間努力的重點方向。”楊文表示。

而面對“數(shù)字孤島”，Swift將如何扮演好“橋梁”的角色？楊文認(rèn)為，Swift的橋梁角色主要有兩層含義：一方面是通過自身的服務(wù)和解決方案對接好不同技術(shù)、不同平臺之間的交互，支持現(xiàn)有法定貨幣之間以及現(xiàn)有法定貨幣與央行數(shù)字貨幣等未來價值形態(tài)之間的順暢交互；另一方面則是從信息交互層面，“Swift在全球200多個國家連接了數(shù)以萬計的機構(gòu)，包括央行、商業(yè)銀行、市場基礎(chǔ)設(shè)施以及一些大型企業(yè)，Swift對不同國家和地區(qū)的監(jiān)管政策和市場運行規(guī)則有著深刻的理解，我們希望能夠幫助包括央行數(shù)字貨幣政策制定者、運行者等在內(nèi)的相關(guān)機構(gòu)增強對不同市場監(jiān)管政策及法規(guī)的理解，從而在系統(tǒng)設(shè)計和規(guī)劃之初就盡可能降低因為監(jiān)管政策方面的差異造成的交互障礙。”楊文說。

事實上，Swift早就在促進CBDC互聯(lián)和交互方面做了大量的研究和試驗，并發(fā)布了系列試驗結(jié)果?；谙盗醒芯亢驮囼灲Y(jié)果，2023年7月，Swift啟動了CBDC沙盒試驗的第二階段，這是全球最大的CBDC合作項目之一。期間，共計超過125位用戶在沙盒環(huán)境中測試了750多筆交易。這些交易覆蓋了四種不同的用例：數(shù)字貿(mào)易、外匯交易與結(jié)算、支付對交割（DvP）、流動性節(jié)約機制（LSM）。

上述沙盒試驗的成功為2025年Swift在全球啟動更大范圍的真實數(shù)字資產(chǎn)交易試點提供了基礎(chǔ)。楊文向第一財經(jīng)記者介紹，2025年真實交易試點將繼續(xù)聚焦支付、外匯、證券和貿(mào)易商，以支持多賬本的交割即付（DvP）和同步交收（PvP）交易，進一步探索全球金融社群通過Swift作為單一窗口便捷、安全訪問多種數(shù)字資產(chǎn)類別和貨幣，從而為這些新型價值形態(tài)無縫融入更廣泛的金融系統(tǒng)鋪平道路。

推動ISO20022標(biāo)準(zhǔn)遷移

在Sibos2024年會開幕式上，央行副行長陸磊在主旨演講中表示，將繼續(xù)推動金融業(yè)高質(zhì)量對外開放，擴大境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通等。楊文表示，這將為包括Swift在內(nèi)的跨境金融業(yè)務(wù)參與機構(gòu)帶來更大的機遇，對于Swift中國而言，很重要的一點在于真正理解中國金融機構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)領(lǐng)域的需求和痛點，并提供Swift在這些方面相應(yīng)的解決方案。

談及Swift在中國的運營和發(fā)展，楊文對第一財經(jīng)記者表示，目前到明年，Swift在中國要做的戰(zhàn)略性的事情是進一步推動ISO20022標(biāo)準(zhǔn)即《金融服務(wù)金融業(yè)通用報文方案》的遷移工作，“新標(biāo)準(zhǔn)在提供豐富的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，強化交互性以及增強合規(guī)方面具有顯著優(yōu)勢，遷移到新的標(biāo)準(zhǔn)將對商業(yè)銀行帶來巨大的變化，產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。”

2023年3月，Swift正式啟動跨境支付領(lǐng)域的ISO20022格式報文的遷移工作，現(xiàn)有MT報文與ISO20022報文可并行使用至2025年11月，在此之后，MT報文將正式停用。截至2025年底，覆蓋全球80%交易量和將近90%交易額的金融信息都將使用ISO20022標(biāo)準(zhǔn)進行傳輸。“明年的重要工作是要確保我們的中國金融社群完成支付類報文的ISO20022標(biāo)準(zhǔn)遷移，現(xiàn)在已經(jīng)有一些大行在遷移方面有了非常好的實踐，希望明年盡早完成ISO20022的標(biāo)準(zhǔn)遷移，機構(gòu)盡早受益于更加豐富和結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)。”