隨著“一帶一路”倡議持續(xù)推進，中國企業(yè)“走出去”步伐日益加快，在企業(yè)開展國際合作時，往往面臨各種金融需求。作為國內系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行積極完善“線上+線下”“本幣+外幣”“商行+投行”“境內+境外”“區(qū)內+區(qū)外”的一站式跨境金融綜合服務體系，創(chuàng)新金融產品，提升金融服務質效，為中國企業(yè)“乘風破浪”保駕護航，助力推進外貿結構優(yōu)化升級。2024年1至10月，興業(yè)銀行跨境人民幣收付量超1.7萬億元，跨境金融融資余額超2000億元。

“10天開出30億元”

跨境保函護航企業(yè)履約

跨境新能源項目因投資金額大、交付期限長、運營周期久、維護成本高等，通常需要資信較強的商業(yè)銀行提供專業(yè)跨境金融服務，以保障交易安全及合同順利履行。興業(yè)銀行充分發(fā)揮綠色金融專業(yè)優(yōu)勢以及廣泛的境內外代理行優(yōu)勢，為中國企業(yè)高效開立涉外預付款保函及履約保函，以實際行動支持高質量“中國智造”走出國門。

日前，來自浙江海寧的光伏企業(yè)晶科能源（海寧）有限公司中標一筆來自泰國的光伏組件產品跨境人民幣訂單，總金額高達30億元。

和大額訂單一起來的，還有客戶提出的高要求和預付款保函需求。“國內銀行大概需要15天才能完成保函的開立。”晶科海寧融資部副主任楊秋靈對記者說，如果保函不能更高效地開立，可能會導致訂單發(fā)貨延遲，產生違約風險。

晶科海寧第一時間與多家銀行對接，最終只有興業(yè)銀行接下了這個挑戰(zhàn)。

“晶科是我行總行級戰(zhàn)略合作客戶，我們保持著至少每周一次的上門對接。在前期與對方客戶還沒有簽訂相關協(xié)議時，我們就了解到這個情況，并表示我們肯定能做。”興業(yè)銀行杭州分行海寧支行客戶經理陳天宇對記者說。

面對該筆保函業(yè)務筆數(shù)多、期限長、文本復雜和時效性要求高等挑戰(zhàn)，興業(yè)銀行嘉興海寧支行迅速響應，立即制定金融服務方案，形成總行、杭州分行、嘉興分行、海寧支行四級聯(lián)動工作模式，僅用10天時間就完成了全部預付款保函的開立。

除晶科海寧外，今年，興業(yè)銀行還為浙江溫州一家頭部新能源企業(yè)海外銷售中心開立綠色涉外預付款保函150萬歐元；為安徽一家上市公司開立2.09億美元涉外保函，助其與沙特公司成功簽約7.8GWh全球最大儲能項目……跨境保函業(yè)務正在企業(yè)出海浪潮下發(fā)揮著越來越大的作用，今年1至10月，興業(yè)銀行累計開出跨境保函554筆，金額351.76億元。

“由3小時縮短至20秒”

匯入?yún)R款直入賬緩解企業(yè)結算焦慮

“很多時候我們就是要搶分奪秒地去做收款跟付款，只有這樣才能不影響業(yè)務！”談到跨境資金結算，深圳市易速信達供應鏈有限公司王學峰深有感觸。

深圳市易速信達供應鏈有限公司是一家國際貨運代理企業(yè)，主要經營航空貨運和海運，隨著跨境電商高速發(fā)展，易速信達面臨資金周轉效率的挑戰(zhàn)。客戶訂單的猛增導致收款和付款的頻率和時效性要求提高，這對銀行傳統(tǒng)的跨境資金結算提出了新要求。

為幫助企業(yè)提高資金周轉效率，興業(yè)銀行創(chuàng)新推出航運企業(yè)匯入?yún)R款直入賬產品，簡化業(yè)務處理流程，實現(xiàn)系統(tǒng)智能審核、自動入賬，單筆入賬耗時由3小時縮短至20秒，精準解決需要快速資金周轉且交易對手相對固定的貨運企業(yè)的“痛點”，尤其在收取海運費場景中顯示出獨特優(yōu)勢。今年1至10月，興業(yè)銀行運用匯入?yún)R款直入賬產品在各地累計落地業(yè)務超1.2萬筆，落地結算金額累計5.77億美元。

據(jù)悉，匯入?yún)R款直入賬產品是興業(yè)銀行年內推出的《興業(yè)銀行航運金融服務方案》的一部分，該方案利用興業(yè)管家（單證通）平臺，為航運和物流行業(yè)客戶提供一系列跨境金融服務，包括境內外幣運費極速支付、海關稅費支付、船企薪資代發(fā)、電子單據(jù)、跨境融資和匯率避險等。此外，該方案還推出在線航運非金融板塊，為客戶提供及時的匯率資訊及策略分析、金融制裁服務咨詢，一對一專家服務等。目前，該方案已服務上千家航運及物流企業(yè)。

打造創(chuàng)新產品矩陣

助力中國企業(yè)加速出海

不同行業(yè)“出海”的金融需求大相徑庭，對商業(yè)銀行來說，重要的是提供有針對性的跨境金融服務。

記者注意到，近年來，興業(yè)銀行積極融入和服務國家高水平對外開放格局，持續(xù)加大金融服務外貿發(fā)展力度，推出了一系列新的跨境服務產品，并拓展了多種跨境服務場景，國際業(yè)務服務水平持續(xù)提升。

該行推出的跨境電商綜合服務方案，通過搭建跨境電商外匯業(yè)務管理平臺和外匯資金清結算網(wǎng)絡，覆蓋全球主流電商平臺，一體化解決跨境收付全鏈路需求，實現(xiàn)賬戶開立、跨境收款、資金結匯等全流程電子化辦理，同時通過有效整合“金融+非金融”服務，為跨境電商生態(tài)圈各類主體等提供綜合金融服務，助力跨境電商合規(guī)出海，安心收付；打造的“境內外幣運費極速支付”特色結算產品，運用OCR智能識別、區(qū)塊鏈等技術，可實現(xiàn)全流程線上化、智能化、便利化辦理。

興業(yè)銀行國際業(yè)務還擁有豐富的貿易融資產品線，可為企業(yè)提供從來單到報關付款、從備貨到交單收款的進出口全流程增信服務，并已實現(xiàn)跨境貿易融資主流產品全面線上化，企業(yè)足不出戶即可享受銀行服務，如國際信用證“自動開”服務，最快實現(xiàn)2小時開證。同時，該行國際銀團業(yè)務經驗豐富，成功牽頭或參與了多個有重要影響力的國際銀團項目。

融資的同時，興業(yè)銀行為中國企業(yè)“走出去”提供智力支持。一方面與各地跨境公共服務平臺進行對接，并創(chuàng)建政策共享窗口，實現(xiàn)企業(yè)、政府和銀行之間的信息共享，與新興貿易模式同步發(fā)展。另一方面，還利用集團的研究能力，為客戶提供宏觀經濟、行業(yè)分析、大宗商品和外匯市場的深度分析，幫助企業(yè)理解國際趨勢和行業(yè)前景，并指導企業(yè)使用遠期合約、掉期和期權等工具來管理匯率風險，從而支持企業(yè)跨境業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。