以黃金、固收等理財?shù)拿x，向投資者募集的數(shù)十億元融資款，大部分卻被打入了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶，涉案賬戶多達600多個。第一財經(jīng)從權威人士處了解到，這是兌付危機爆發(fā)兩個多月后，警方查明的“華僑系”所謂理財產(chǎn)品涉案資金的最新流向。

所謂“華僑系”，是華僑控股集團有限公司（下稱“華僑控股”）及其名下控制企業(yè)的統(tǒng)稱。今年8月底前后，華僑控股實控人余增云、下屬公司華僑基金總裁楊宇瀟等人就已失聯(lián)。9月9日，華僑系控制的創(chuàng)興資源公告承認，無法與余增云取得聯(lián)系。華僑系也在當天通知投資人，在該集團購買的黃金理財產(chǎn)品停止兌付。

第一財經(jīng)還了解到，華僑系部分黃金產(chǎn)品對應的融資方，可能存在自融、冒用他人名義的情況，華僑系相關人員還存在指使財務人員偽造黃金購買、提貨、資金流水單據(jù)的行為，部分涉案財務人員已承認此事，并被警方采取強制措施。

目前，“華僑系”主要高管因涉嫌集資詐騙，已被杭州警方采取強制措施，余增云、楊宇瀟等人，已經(jīng)被有關部門確認為“已出境”，目前已被警方上網(wǎng)追逃，當?shù)鼐竭€對該集團9名重要崗位的人員進行了傳喚審查，并悉數(shù)采取了強制措施。（見報道：獨家|華僑系9人被采取強制措施，實控人余增云等三高層確認已出境http://baxikafei.com/news/102347960.html）

另據(jù)權威信源透露，杭州上城區(qū)已對華僑系涉案案件成立了相應的工作專班。另外，當?shù)鼐竭€對華僑系相關16名重點人員進行了邊控。

華僑系冒名自融？

今年9月初，發(fā)現(xiàn)實控人余增云失聯(lián)后，華僑控股員工報警，警方隨即立案調(diào)查。11月6日下午，多名投資人代表以及律師，參加了警方組織的案情通報會。

投資人提供的資料顯示，華僑系銷售的產(chǎn)品，包括固收、黃金理財?shù)葦?shù)個品種。其中，固收產(chǎn)品包括：與“歌德拍賣”合作的“瓊漿”和“晉信信托”產(chǎn)品、與新疆也買酒合作的“金香”等理財；黃金理財類包括與中金珠寶、運發(fā)文化合作的“鼎鑫”、“金運”等產(chǎn)品，以及與中國黃金集團合作的僑行天下APP線上黃金租賃項目。

據(jù)熟悉內(nèi)情的投資者估計，涉及的未兌付金額應有幾十億元。

然而，這些項目對應的融資方，雖然號稱是第三方主體，實際上卻存在自融、冒用他人名義的情況。

通報提到，與華僑系合作的“北京歌德”和“新疆也買酒”兩家企業(yè)，就存在這種情況。根據(jù)通報，華僑系以兩者的名義融資高達20億元，但最后真正到達這些融資主體賬戶的資金，只有其中很少一部分。

據(jù)參會的投資者告訴記者，警方在通報中，未提及被冒名的第三方企業(yè)名稱等具體信息，僅以“融資主體”作為代稱，而上述被點名的兩家融資主體，警方同樣沒有提及全稱。

上述與會投資者還告訴記者，警方還在通報中提到，華僑系相關負責人，還存在要求內(nèi)部財務人員通過電腦PS，來制作偽造的流水和單證，并向投資者出示假單據(jù)，騙取投資的行為。在調(diào)查中，相關財務人員已經(jīng)承認了造假行為，且造假責任人目前已經(jīng)被檢察機關批準逮捕。

在浙江公安廳網(wǎng)站，已經(jīng)可以查詢涉案人員的處理結果，其中多名為財務工作人員。投資人向第一財經(jīng)透露，上述名單中，任某為華僑控股下屬公司華僑資產(chǎn)財務；王某某為華僑商業(yè)財務；許某某為牦?？萍钾攧?。浙江省公安廳官網(wǎng)顯示 ，此三人目前的處置結果分別為：刑事拘留、刑事拘留、逮捕。

上述投資者還透露，警方在通報中提到，華僑系以各種名目的投資產(chǎn)品吸收的資金，并沒有依約打入指定的融資主體或者專項募集賬戶，而是打到了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶。其中一些殼公司名義上的賬戶，還是以華僑系老員工的個人名義開立。

中國黃金集團也被波及

華僑系兌付危機爆發(fā)后，中國黃金集團也受到波及。

根據(jù)投資人介紹，華僑系黃金理財產(chǎn)品，主要通過APP僑行天下進行，大多是以《僑行天下-實物黃金購買協(xié)議》、《僑行天下-用戶黃金購買及租賃協(xié)議》的名義，與投資者簽定三方協(xié)議。

多名投資者此前告訴第一財經(jīng)，僑行天下業(yè)務經(jīng)理向其展示的流水單，以及線下提金銷售憑證，均顯示交易對手為中國黃金集團。彼時，僑行天下業(yè)務人員還向投資者展示了在上金所購買黃金的清單，以及中國黃金集團珠寶有限公司蓋章，并由該公司前董事長簽字的華僑基金提貨單。

不過，中國黃金集團方面已經(jīng)多次否認與華僑系存在往來。

9月10日，中國黃金集團旗下公司中鑫國際融資租賃（深圳）有限公司（下稱“中鑫國際”）聲明，該公司從未開展過黃金買賣或黃金租賃業(yè)務。合同三方中丙方（中鑫國際）的公司字號、加蓋的公章，均涉及冒用、假冒。23日，中國黃金集團官網(wǎng)發(fā)布聲明，稱僑行天下的“黃金租賃APP”所涉及的相關協(xié)議，系冒用中國黃金及旗下中鑫租賃、中金珠寶北京公司為簽約方，并偽造三家公司公章和法定代表人名章。

投資人還向第一財經(jīng)透露，華僑系此次事發(fā)后，中國黃金集團已召集投資人開了兩次見面會，表達的意思與上述聲明基本一致。

但投資人認為，從時間上來看，中國黃金高管去職時間，與余增云失聯(lián)消息傳出較為接近。

公開信息顯示，8月23日，中金黃金（６００４８９．ＳＨ）披露，董事長盧進因個人原因辭職；８月３０日，中國黃金集團宣布，盧進不再擔任集團黨委書記、董事長；９月９月，創(chuàng)興資源公告余增云失聯(lián)；9月25日下午，中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站顯示，盧進涉嫌嚴重違紀違法，正接受中央紀委國家監(jiān)委駐國務院國資委紀檢監(jiān)察組和天津市監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。

華僑系產(chǎn)品銷售、業(yè)務流水單據(jù)造假，是否確實涉及中國黃金集團？有投資人告訴記者，警方并未在通報中未提到該集團。另有權威信源也透露，目前偵查的結果是，近幾年來未發(fā)現(xiàn)中國黃金集團及下屬公司與華僑系公司有資金流水往來。

11月8日，第一財經(jīng)就此致電中國黃金集團，但電話無人接聽。向中國黃金（600916.SH）發(fā)送的采訪郵件，截至發(fā)稿尚未得到回復。而杭州警方有關人士則表示，不能就此事接受采訪。