以黃金、固收等理財(cái)?shù)拿x，向投資者募集的數(shù)十億元融資款，大部分卻被打入了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶，涉案賬戶多達(dá)600多個(gè)。第一財(cái)經(jīng)從權(quán)威人士處了解到，這是兌付危機(jī)爆發(fā)兩個(gè)多月后，警方查明的“華僑系”所謂理財(cái)產(chǎn)品涉案資金的最新流向。

所謂“華僑系”，是華僑控股集團(tuán)有限公司（下稱“華僑控股”）及其名下控制企業(yè)的統(tǒng)稱。今年8月底前后，華僑控股實(shí)控人余增云、下屬公司華僑基金總裁楊宇瀟等人就已失聯(lián)。9月9日，華僑系控制的創(chuàng)興資源公告承認(rèn)，無法與余增云取得聯(lián)系。華僑系也在當(dāng)天通知投資人，在該集團(tuán)購買的黃金理財(cái)產(chǎn)品停止兌付。

第一財(cái)經(jīng)還了解到，華僑系部分黃金產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的融資方，可能存在自融、冒用他人名義的情況，華僑系相關(guān)人員還存在指使財(cái)務(wù)人員偽造黃金購買、提貨、資金流水單據(jù)的行為，部分涉案財(cái)務(wù)人員已承認(rèn)此事，并被警方采取強(qiáng)制措施。

目前，“華僑系”主要高管因涉嫌集資詐騙，已被杭州警方采取強(qiáng)制措施，余增云、楊宇瀟等人，已經(jīng)被有關(guān)部門確認(rèn)為“已出境”，目前已被警方上網(wǎng)追逃，當(dāng)?shù)鼐竭€對(duì)該集團(tuán)9名重要崗位的人員進(jìn)行了傳喚審查，并悉數(shù)采取了強(qiáng)制措施。（見報(bào)道：獨(dú)家|華僑系9人被采取強(qiáng)制措施，實(shí)控人余增云等三高層確認(rèn)已出境http://baxikafei.com/news/102347960.html）

另據(jù)權(quán)威信源透露，杭州上城區(qū)已對(duì)華僑系涉案案件成立了相應(yīng)的工作專班。另外，當(dāng)?shù)鼐竭€對(duì)華僑系相關(guān)16名重點(diǎn)人員進(jìn)行了邊控。

華僑系冒名自融？

今年9月初，發(fā)現(xiàn)實(shí)控人余增云失聯(lián)后，華僑控股員工報(bào)警，警方隨即立案調(diào)查。11月6日下午，多名投資人代表以及律師，參加了警方組織的案情通報(bào)會(huì)。

投資人提供的資料顯示，華僑系銷售的產(chǎn)品，包括固收、黃金理財(cái)?shù)葦?shù)個(gè)品種。其中，固收產(chǎn)品包括：與“歌德拍賣”合作的“瓊漿”和“晉信信托”產(chǎn)品、與新疆也買酒合作的“金香”等理財(cái)；黃金理財(cái)類包括與中金珠寶、運(yùn)發(fā)文化合作的“鼎鑫”、“金運(yùn)”等產(chǎn)品，以及與中國黃金集團(tuán)合作的僑行天下APP線上黃金租賃項(xiàng)目。

據(jù)熟悉內(nèi)情的投資者估計(jì)，涉及的未兌付金額應(yīng)有幾十億元。

然而，這些項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的融資方，雖然號(hào)稱是第三方主體，實(shí)際上卻存在自融、冒用他人名義的情況。

通報(bào)提到，與華僑系合作的“北京歌德”和“新疆也買酒”兩家企業(yè)，就存在這種情況。根據(jù)通報(bào)，華僑系以兩者的名義融資高達(dá)20億元，但最后真正到達(dá)這些融資主體賬戶的資金，只有其中很少一部分。

據(jù)參會(huì)的投資者告訴記者，警方在通報(bào)中，未提及被冒名的第三方企業(yè)名稱等具體信息，僅以“融資主體”作為代稱，而上述被點(diǎn)名的兩家融資主體，警方同樣沒有提及全稱。

上述與會(huì)投資者還告訴記者，警方還在通報(bào)中提到，華僑系相關(guān)負(fù)責(zé)人，還存在要求內(nèi)部財(cái)務(wù)人員通過電腦PS，來制作偽造的流水和單證，并向投資者出示假單據(jù)，騙取投資的行為。在調(diào)查中，相關(guān)財(cái)務(wù)人員已經(jīng)承認(rèn)了造假行為，且造假責(zé)任人目前已經(jīng)被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

在浙江公安廳網(wǎng)站，已經(jīng)可以查詢涉案人員的處理結(jié)果，其中多名為財(cái)務(wù)工作人員。投資人向第一財(cái)經(jīng)透露，上述名單中，任某為華僑控股下屬公司華僑資產(chǎn)財(cái)務(wù)；王某某為華僑商業(yè)財(cái)務(wù)；許某某為牦?？萍钾?cái)務(wù)。浙江省公安廳官網(wǎng)顯示 ，此三人目前的處置結(jié)果分別為：刑事拘留、刑事拘留、逮捕。

上述投資者還透露，警方在通報(bào)中提到，華僑系以各種名目的投資產(chǎn)品吸收的資金，并沒有依約打入指定的融資主體或者專項(xiàng)募集賬戶，而是打到了犯罪嫌疑人控制的大量殼公司賬戶。其中一些殼公司名義上的賬戶，還是以華僑系老員工的個(gè)人名義開立。

中國黃金集團(tuán)也被波及

華僑系兌付危機(jī)爆發(fā)后，中國黃金集團(tuán)也受到波及。

根據(jù)投資人介紹，華僑系黃金理財(cái)產(chǎn)品，主要通過APP僑行天下進(jìn)行，大多是以《僑行天下-實(shí)物黃金購買協(xié)議》、《僑行天下-用戶黃金購買及租賃協(xié)議》的名義，與投資者簽定三方協(xié)議。

多名投資者此前告訴第一財(cái)經(jīng)，僑行天下業(yè)務(wù)經(jīng)理向其展示的流水單，以及線下提金銷售憑證，均顯示交易對(duì)手為中國黃金集團(tuán)。彼時(shí)，僑行天下業(yè)務(wù)人員還向投資者展示了在上金所購買黃金的清單，以及中國黃金集團(tuán)珠寶有限公司蓋章，并由該公司前董事長簽字的華僑基金提貨單。

不過，中國黃金集團(tuán)方面已經(jīng)多次否認(rèn)與華僑系存在往來。

9月10日，中國黃金集團(tuán)旗下公司中鑫國際融資租賃（深圳）有限公司（下稱“中鑫國際”）聲明，該公司從未開展過黃金買賣或黃金租賃業(yè)務(wù)。合同三方中丙方（中鑫國際）的公司字號(hào)、加蓋的公章，均涉及冒用、假冒。23日，中國黃金集團(tuán)官網(wǎng)發(fā)布聲明，稱僑行天下的“黃金租賃APP”所涉及的相關(guān)協(xié)議，系冒用中國黃金及旗下中鑫租賃、中金珠寶北京公司為簽約方，并偽造三家公司公章和法定代表人名章。

投資人還向第一財(cái)經(jīng)透露，華僑系此次事發(fā)后，中國黃金集團(tuán)已召集投資人開了兩次見面會(huì)，表達(dá)的意思與上述聲明基本一致。

但投資人認(rèn)為，從時(shí)間上來看，中國黃金高管去職時(shí)間，與余增云失聯(lián)消息傳出較為接近。

公開信息顯示，8月23日，中金黃金（６００４８９．ＳＨ）披露，董事長盧進(jìn)因個(gè)人原因辭職；８月３０日，中國黃金集團(tuán)宣布，盧進(jìn)不再擔(dān)任集團(tuán)黨委書記、董事長；９月９月，創(chuàng)興資源公告余增云失聯(lián)；9月25日下午，中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站顯示，盧進(jìn)涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐國務(wù)院國資委紀(jì)檢監(jiān)察組和天津市監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

華僑系產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)流水單據(jù)造假，是否確實(shí)涉及中國黃金集團(tuán)？有投資人告訴記者，警方并未在通報(bào)中未提到該集團(tuán)。另有權(quán)威信源也透露，目前偵查的結(jié)果是，近幾年來未發(fā)現(xiàn)中國黃金集團(tuán)及下屬公司與華僑系公司有資金流水往來。

11月8日，第一財(cái)經(jīng)就此致電中國黃金集團(tuán)，但電話無人接聽。向中國黃金（600916.SH）發(fā)送的采訪郵件，截至發(fā)稿尚未得到回復(fù)。而杭州警方有關(guān)人士則表示，不能就此事接受采訪。