11月27日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露了《關(guān)于中國中信金融資產(chǎn)管理股份有限公司參股中國銀行股份有限公司的批復(fù)》，同意中信金融資產(chǎn)以協(xié)議安排方式參股中國銀行，持有其約104.96億股H股股票，持股比例3.57%。

這是中信金融資產(chǎn)最新投資配置計劃的一項重要進(jìn)展。根據(jù)11月8日公司披露的關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)投資配置的議案，中信金融資產(chǎn)計劃增持中信股份、中國銀行、光大銀行，并以不超過200億元設(shè)立單一資產(chǎn)服務(wù)信托開展投資，四項計劃合計投資規(guī)模不超過503億元。

中信金融資產(chǎn)擬聘請中信證券、中信建投作為進(jìn)一步推進(jìn)投資配置的專業(yè)顧問。其中，在購買股份方面，中信金融資產(chǎn)計劃：一是通過簽訂股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，以約112.66億元進(jìn)一步購買中信股份4.88%股份；二是以不超過260億元進(jìn)一步購買中國銀行股份；三是以不超過人民幣40億元進(jìn)一步購買光大銀行股份。

中信金融資產(chǎn)是四大AMC之一，前身為中國華融，近年來深入推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型并引入中信集團(tuán)作為大股東，于2024年1月更名。

在上述公告中，中信金融資產(chǎn)表示，近年來，公司把握市場機(jī)遇開展了一系列投資配置，取得積極成效。為實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，公司計劃在前期投資的基礎(chǔ)上進(jìn)一步優(yōu)化投資路徑，加大投資力度。前述四項交易方案相互依存、相互關(guān)聯(lián)、互為支撐、共同組成一項整體安排，是專業(yè)顧問中信證券、中信建投在當(dāng)前市場環(huán)境下，依據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃提供的一攬子解決方案。

根據(jù)中信金融資產(chǎn)2022年8月發(fā)布的公司“十四五”規(guī)劃，相關(guān)規(guī)劃明確了權(quán)益類（股票）投資及投資行業(yè)分布的規(guī)模和占比導(dǎo)向，提出把握機(jī)遇加大權(quán)益類業(yè)務(wù)投資，側(cè)重投向關(guān)系國計民生和高新技術(shù)的行業(yè)。

自引入中信集團(tuán)以來，中信金融資產(chǎn)主業(yè)轉(zhuǎn)型提速，經(jīng)營指標(biāo)呈現(xiàn)轉(zhuǎn)好趨勢，在投資領(lǐng)域也動作頻頻。今年1月和2月，中信金融資產(chǎn)先后宣布，分別委托中信證券資管和中信建投成立單一資管計劃，委托資金規(guī)模均不超過400億元，合計不超過600億元，由中信金融資產(chǎn)作為單一委托人、唯一受益人分批分期出資，以3年為投資期限，可提前結(jié)束。（詳見報道《繼險資500億私募基金之后，AMC與券商帶著600億資管計劃來了》）

根據(jù)上述中信證券資管計劃及中信建投資管計劃，中信金融資產(chǎn)成功設(shè)立了兩個由中信證券資管管理和兩個由中信建投管理的四個單一資產(chǎn)管理計劃，并對部分境內(nèi)外上市公司展開了投資。第一財經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，上述資管計劃也通過港股通持有中國銀行的港股股份。

根據(jù)中信金融資產(chǎn)在今年6月發(fā)布的一份臨時股東大會通知，上述資管計劃投資的公司包括A股的大秦鐵路，以及通過港股通投資的4家港股，分別為昆侖能源（持股比例2.48%）、中國電力（持股比例4.9%）、中國電信（持股比例1.32%）和中國銀行（持股97.46億股，占比3.31%）。

經(jīng)當(dāng)時的臨時股東大會審議，上述大秦鐵路股份和四個單一資管計劃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給中信金融資產(chǎn)及相關(guān)附屬公司的議案獲得通過。

對此，中信金融資產(chǎn)在公告中表示，鑒于大秦鐵路股票具備中長期投資價值，公司擬根據(jù)資管合同條款，從資管計劃中提取大秦鐵路股票（不超過4.25億股，占比約2.42%）并直接持有；在現(xiàn)行制度框架下，公司擬通過清算及轉(zhuǎn)讓收益權(quán)及股東權(quán)利等方式，由作為公司全資附屬公司（中國中信金融資產(chǎn)國際控股有限公司）的受讓人持有投資標(biāo)的公司的股票，使公司及股東保持已實(shí)現(xiàn)的利益，更好享有投資標(biāo)的公司的增長和收益。

根據(jù)前述公告，中信金融資產(chǎn)購買中國銀行股份的投資配置將預(yù)計在12個月內(nèi)完成，購買價格將不會高于每股7.78元，具體購買方式將是在公開市場進(jìn)行。中信金融資產(chǎn)表示，此次參股中國銀行是公司的一項中長期投資，將為公司帶來穩(wěn)健的財務(wù)收益：假設(shè)于2024年1月1日完成前述購買中國銀行股份的交易，2024年1～6月能獲得的投資收益約為6.37億元。

根據(jù)中國銀行2024年三季報，該行第一大股東中央?yún)R金持股比例為64.13%，第二大股東香港中央結(jié)算（代理人）有限公司持股比例為27.78%，第三大股東中國證券金融股份有限公司持股2.7%。不過據(jù)中信金融資產(chǎn)11月8日的公告，公司截至公告日持有中國銀行3.57%的股份。

中信金融資產(chǎn)目前還是光大銀行第四大股東，對光大銀行持股比例為7.08%，系2023年一季度“借道”可轉(zhuǎn)債后轉(zhuǎn)股而來（詳見報道《中國華融持有光大銀行可轉(zhuǎn)債獲批轉(zhuǎn)股，持股比例超7%》）。

中信金融資產(chǎn)表示，除第四項計劃的信托產(chǎn)品約定存續(xù)期限為3年外，對3家公司股份購買的交易擬在方案于臨時股東大會上獲正式通過之日起12個月內(nèi)實(shí)施，如未能在此期限內(nèi)完成，屆時公司將視需要另行履行公司治理程序。根據(jù)公告，包含上述四項交易在內(nèi)的議案將于29日即本周五在公司第四次臨時股東大會上審議。