代客炒股、代開不實收入證明、非營銷崗攬客，券商分支機構(gòu)違規(guī)操作花樣百出。近日，國信證券（002736.SZ）從業(yè)人員、開源證券分公司因這些違規(guī)操作相繼收到監(jiān)管罰單。

根據(jù)新疆證監(jiān)局3月17日披露，國信證券某員工在新疆分公司從業(yè)期間，存在操作他人證券賬戶的行為，被出具警示函。

上周，因存在多名員工主動為投資者代開不實收入證明用于合格投資者認定、存在向非營銷崗下達營銷任務(wù)等行為，開源證券大連分公司被大連證監(jiān)局暫停辦理需要合格投資者認定相關(guān)業(yè)務(wù)6個月，兩名相關(guān)人員被出具警示函。

今年以來，已有不少券商分支機構(gòu)遭監(jiān)管“點名”。據(jù)第一財經(jīng)不完全統(tǒng)計，截至3月18日，包括開源證券、平安證券、國盛證券等10家券商分公司或營業(yè)部均收到過監(jiān)管罰單。

10家券商分支機構(gòu)違規(guī)被罰

據(jù)同花順統(tǒng)計，截至3月18日，僅證監(jiān)系統(tǒng)今年針對券商開出的罰單就有31張，其中有10張涉及券商分公司或營業(yè)部，占比超過三成。

其中，開源證券大連分公司收到了年內(nèi)券業(yè)首張“資格罰”。據(jù)大連證監(jiān)局3月14日披露，開源證券大連分公司存在以下多項違規(guī)事項：

一是分公司多名員工不區(qū)分客戶實質(zhì)是否滿足合格投資者條件，一段時間內(nèi)主動為多名投資者代開虛假收入證明用于合格投資者認定。二是分公司對于合格投資者認定事項未盡管理職責，多名員工在投資者開具收入證明過程中存在不當行為，致使用于合格投資者認定的多份材料不實；分公司亦未發(fā)現(xiàn)個別合格投資者投資經(jīng)驗證明材料存在明顯錯誤。三是分公司存在向非營銷崗下達營銷任務(wù)、合規(guī)崗招攬客戶的行為。

大連證監(jiān)局表示，上述行為反映開源證券大連分公司內(nèi)部控制不完善、存在較大風險隱患。責令其限期改正，并對其分公司采取暫停辦理需要合格投資者認定相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。同時，公司負責人李洋、從業(yè)人員夏蘭艷被出具警示函。

此前，還有申港證券、平安證券、萬和證券3家券商分公司以及銀泰證券、渤海證券、中天證券等6家券商營業(yè)部因存在違規(guī)展業(yè)情況，被各地監(jiān)管局出具警示函或責令改正。

投資者適當性管理、營銷宣傳不當頻現(xiàn)

從違規(guī)內(nèi)容來看，開源證券存在的上述投資者適當性管理、營銷管理不當也是多家券商分支機構(gòu)存在的共性問題。

投資者適當性管理方面，申港證券陜西分公司在辦理新三板開戶業(yè)務(wù)時未勤勉盡責、審慎核查投資者提供的相關(guān)材料；平安證券浙江分公司個別從業(yè)人員在從業(yè)期間，存在違規(guī)向客戶提供開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的知識測評答案，在投資顧問服務(wù)協(xié)議已到期的情況下向客戶提供投資建議的情形；中天證券朝陽友誼大街證券營業(yè)部存在未告知投資者適當性不匹配的情況。

違規(guī)營銷方面，國盛證券景德鎮(zhèn)廣場南路證券營業(yè)部存在向非營銷崗人員下達營銷任務(wù)，以及向無基金從業(yè)資格人員下達基金銷售任務(wù)等情形；銀泰證券唐山西山道證券營業(yè)部存在營銷、合規(guī)風控與賬戶業(yè)務(wù)辦理等不相容崗位部分職責未實現(xiàn)有效分離。

此外，華龍證券重慶永川人民大道證券營業(yè)部存在向客戶贈送實物禮品、無基金從業(yè)資格的人員銷售基金、私設(shè)賬外賬、委托銀行工作人員進行客戶招攬、合規(guī)和賬戶業(yè)務(wù)辦理崗員工參與客戶營銷的問題。

還有部分券商存在從業(yè)人員管理不當問題，比如華安證券合肥高新區(qū)證券營業(yè)部未采取有效措施嚴格規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，存在營業(yè)部員工長期使用辦公場所電腦進行代客理財下單操作的情況；萬和證券安徽分公司企業(yè)微信管理不當，部分外部人員被認證為分公司員工并建群薦股，反映該分公司合規(guī)管理覆蓋不到位。

違規(guī)操作存潛在風險

在業(yè)內(nèi)人士看來，上述券商分支機構(gòu)違規(guī)行為屢禁不止，是從業(yè)人員面對業(yè)績考核壓力忽視合規(guī)要求以及分支機構(gòu)合規(guī)意識淡薄等所致。

“目前券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)競爭激烈，部分分公司或營業(yè)部從業(yè)人員為了完成業(yè)績，可能會忽視合規(guī)要求，采用一些違規(guī)手段招攬客戶。”一名資深券商營業(yè)部人士對第一財經(jīng)表示，比如通過向客戶承諾收益來達成有效客戶、有效資產(chǎn)等業(yè)績指標。

上述人士稱，部分券商分公司的內(nèi)控要求浮于形式，從業(yè)人員合規(guī)意識淡薄，存在僥幸心理等也是違規(guī)行為頻現(xiàn)的原因。比如，部分券商分公司為了完成業(yè)績考核要求，往往會對從業(yè)人員的違規(guī)操作“睜一只眼閉一只眼”，存在僥幸心理。

而券商從業(yè)人員代客操作、違反投資者適當性管理等違規(guī)操作，在觸及監(jiān)管“紅線”的同時，也存在一定訴訟風險。近年來，投資者與券商營業(yè)部因違規(guī)操作產(chǎn)生的訴訟糾紛時有發(fā)生。

對于投資者而言，也需提高合規(guī)意識，警惕違規(guī)操作帶來的投資風險。德恒上海律師事務(wù)所合伙人陳波對第一財經(jīng)表示，如因券商從業(yè)人員違反投資者適當性管理、代客炒股、提供風險測試答案等違規(guī)行為，導(dǎo)致投資者出現(xiàn)投資虧損，券商及相關(guān)從業(yè)人員需承擔一定賠償責任，具體責任劃分還要看投資者是否存在主觀過錯。

陳波表示，從過往案例來看，如投資者在不知情的情況下賬戶被違規(guī)操作，導(dǎo)致賬戶虧損，券商及相關(guān)工作人員需承擔全責；如投資者明知券商工作人員屬于違規(guī)操作，仍委托對方提供投資服務(wù)，則投資者自身也需承擔一定責任。