十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第十一次會(huì)議將于9月10日至13日在北京舉行，反洗錢(qián)法修訂草案將提請(qǐng)本次會(huì)議二審。

9月9日上午，全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)舉行發(fā)言人記者會(huì)。全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)發(fā)言人王翔在會(huì)上介紹，2024年4月，十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議對(duì)反洗錢(qián)法修訂草案進(jìn)行了初次審議。會(huì)后，在中國(guó)人大網(wǎng)公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，共收到173人提出的1426條意見(jiàn)。社會(huì)公眾主要對(duì)完善反洗錢(qián)的定義、保護(hù)數(shù)據(jù)和信息安全、平衡反洗錢(qián)措施與保障金融活動(dòng)正常進(jìn)行、完善法律責(zé)任等提出了意見(jiàn)建議。

根據(jù)各方面意見(jiàn)，提請(qǐng)本次常委會(huì)會(huì)議審議的修訂草案二次審議稿擬作如下主要修改：一是，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作的原則和要求，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進(jìn)行。二是，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)的定義，明確列舉七類上游犯罪，同時(shí)增加兜底規(guī)定，擴(kuò)大上游犯罪涵蓋范圍，進(jìn)一步揭示洗錢(qián)活動(dòng)的危害，突出反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)，更好與刑法相關(guān)規(guī)定銜接。三是，對(duì)監(jiān)測(cè)新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提出要求。四是，明確金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的條件和要求。五是，進(jìn)一步細(xì)化特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的規(guī)定。六是，完善法律責(zé)任，調(diào)整處罰幅度和數(shù)額，以便于做到過(guò)罰相當(dāng)。

此次反洗錢(qián)法修訂草案增加了較多新的制度規(guī)定，如何進(jìn)一步平衡開(kāi)展反洗錢(qián)工作與保障單位和個(gè)人正常金融活動(dòng)的關(guān)系，如何保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個(gè)人信息？

王翔對(duì)此表示，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等涉及單位和個(gè)人的權(quán)益，需要處理好管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，特別要保護(hù)數(shù)據(jù)、信息安全。

他表示，為進(jìn)一步回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。二是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查。三是，明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，并規(guī)定保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)。四是，恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢(qián)法嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)信息使用的規(guī)定，同時(shí)增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。五是，明確要求反洗錢(qián)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及區(qū)塊鏈、網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、虛擬貨幣等各種新技術(shù)、新業(yè)態(tài)發(fā)展迅速，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線索、準(zhǔn)確辨別洗錢(qián)活動(dòng)的難度加大。對(duì)此，王翔回應(yīng)說(shuō)，“魔高一尺，道高一丈。”新技術(shù)新業(yè)態(tài)迅猛發(fā)展，加大了發(fā)現(xiàn)和查處洗錢(qián)活動(dòng)的難度，這是世界各國(guó)普遍面臨的難題。

為了有效應(yīng)對(duì)這個(gè)難題，不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析水平，提高對(duì)新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析能力，修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是，增加規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)發(fā)布洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指引，及時(shí)監(jiān)測(cè)與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；二是，增加規(guī)定反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全監(jiān)測(cè)分析體系，根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況有針對(duì)性地開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)反饋可疑交易報(bào)告使用情況，不斷提高監(jiān)測(cè)分析水平；三是，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注、評(píng)估新業(yè)務(wù)等帶來(lái)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。