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          長三角金融如何創(chuàng)新才好

          第一財經(jīng) 2025-02-11 20:38:00 聽新聞

          作者:傅曉    責(zé)編:任紹敏

          長三角必須在金融領(lǐng)域進(jìn)行大膽創(chuàng)新,以金融創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐產(chǎn)業(yè)與科技創(chuàng)新,形成產(chǎn)學(xué)研用金一體推動的創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展新模式。

          金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動的血脈,它通過資金的配置與流動,為實體經(jīng)濟(jì)提供必要的養(yǎng)分,促進(jìn)資源的優(yōu)化配置與高效利用。在產(chǎn)業(yè)與科技創(chuàng)新領(lǐng)域,金融的作用尤為顯著。

          一方面,金融資本是科技創(chuàng)新的重要資金來源,能夠支持研發(fā)活動、成果轉(zhuǎn)化、市場推廣等關(guān)鍵環(huán)節(jié),加速科技成果向現(xiàn)實生產(chǎn)力的轉(zhuǎn)化;另一方面,金融市場通過發(fā)現(xiàn)價格、引導(dǎo)預(yù)期、風(fēng)險管理等功能,為創(chuàng)新主體提供多樣化的融資工具和風(fēng)險管理手段,降低創(chuàng)新過程中的不確定性和風(fēng)險成本。

          因此,沒有金融的強有力支撐,產(chǎn)業(yè)鏈與科技鏈的深度融合將難以實現(xiàn),創(chuàng)新生態(tài)的構(gòu)建與升級也將面臨重重困難。

          長三角地區(qū),憑借其優(yōu)越的地理位置、雄厚的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、豐富的人才資源以及開放的市場環(huán)境,已成為中國乃至全球科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的熱點區(qū)域。然而,面對新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的浪潮,長三角要想持續(xù)保持領(lǐng)先地位,就必須在金融領(lǐng)域進(jìn)行大膽創(chuàng)新,以金融創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐產(chǎn)業(yè)與科技創(chuàng)新,形成產(chǎn)學(xué)研用金一體推動的創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展新模式。

          風(fēng)險投資是科技創(chuàng)新最直接的金融支持方式之一,它以其高風(fēng)險、高收益的特點,成為推動高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化的重要力量。長三角應(yīng)致力于構(gòu)建多層次、專業(yè)化、國際化的風(fēng)險投資基金體系,包括但不限于政府引導(dǎo)基金、天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)基金等,形成覆蓋種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期等不同階段的全方位投資網(wǎng)絡(luò)。同時,優(yōu)化風(fēng)險投資退出機制,如通過IPO、并購重組、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等多種方式,保障投資者的合理回報,激發(fā)市場活力。

          證券市場是連接資本與創(chuàng)新的重要平臺。長三角應(yīng)積極響應(yīng)國家關(guān)于資本市場改革的號召,推動證券市場的革命性轉(zhuǎn)變,深化股票發(fā)行注冊制改革,提高上市審核效率與質(zhì)量,為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供更加便捷、高效的融資渠道。同時,強化信息披露制度,提升市場透明度,引導(dǎo)投資者形成長期投資、價值投資的理念,減少市場投機行為,為科技創(chuàng)新型企業(yè)創(chuàng)造更加穩(wěn)定、可預(yù)期的融資環(huán)境。此外,探索建立科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板與主板之間的有效聯(lián)動機制,促進(jìn)多層次資本市場協(xié)調(diào)發(fā)展,滿足不同發(fā)展階段企業(yè)的融資需求。

          金融產(chǎn)品創(chuàng)新是金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)科技創(chuàng)新的關(guān)鍵。長三角應(yīng)鼓勵金融機構(gòu)根據(jù)產(chǎn)業(yè)與科技創(chuàng)新的特點,設(shè)計開發(fā)一系列針對性強、靈活性高的金融產(chǎn)品,如知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款融資、科技保險、供應(yīng)鏈金融等,有效解決科技企業(yè)融資難、融資貴的問題。隨著小康社會向現(xiàn)代化社會的轉(zhuǎn)型,高增長階段向高質(zhì)量發(fā)展階段的過渡,經(jīng)濟(jì)發(fā)展動力正在轉(zhuǎn)換,很多企業(yè)開始把創(chuàng)新作為發(fā)展的主引擎,這時候更需要設(shè)計開發(fā)和企業(yè)創(chuàng)新相適應(yīng)的金融產(chǎn)品,支持企業(yè)完成發(fā)展動力的轉(zhuǎn)換。同時,利用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等金融科技手段,提升金融服務(wù)效率與風(fēng)險管理能力,實現(xiàn)金融服務(wù)的智能化、個性化,為產(chǎn)業(yè)與科技創(chuàng)新提供更加精準(zhǔn)、高效的金融支持。

          金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管是相輔相成的兩面。在鼓勵金融創(chuàng)新的同時,必須建立健全與產(chǎn)業(yè)、科技創(chuàng)新相適應(yīng)的金融監(jiān)管體系,確保金融市場的健康穩(wěn)定。長三角應(yīng)積極探索包容審慎的監(jiān)管模式,既要對新興金融業(yè)態(tài)保持開放態(tài)度,給予必要的成長空間,又要建立健全風(fēng)險預(yù)警、應(yīng)急處置機制,有效防范化解金融風(fēng)險。同時,加強跨地區(qū)、跨部門的監(jiān)管協(xié)調(diào),形成監(jiān)管合力,避免監(jiān)管空白與重復(fù),為金融創(chuàng)新營造良好的外部環(huán)境。

          金融創(chuàng)新是推動長三角產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新的關(guān)鍵力量,是構(gòu)建現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。通過建設(shè)真正的風(fēng)險投資基金體系、加快證券市場改革、創(chuàng)新金融產(chǎn)品以及構(gòu)建匹配的金融監(jiān)管體系,長三角將能夠更有效地匯聚金融資源,激發(fā)創(chuàng)新活力,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈、科技鏈、資金鏈與政策鏈的深度融合,為打造全球領(lǐng)先的科技創(chuàng)新高地和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級示范區(qū)奠定堅實基礎(chǔ)。面對未來,長三角應(yīng)以更加開放的姿態(tài)、更加創(chuàng)新的思維,不斷探索金融與產(chǎn)業(yè)、科技融合的新路徑,引領(lǐng)中國經(jīng)濟(jì)邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段。

          (作者系寧波社科院黨組書記、院長)

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